银行法律风险1知识课件.ppt

银行法律风险1知识课件.ppt银行法律风险中国邮政储蓄银行袁媛湖南省分行风险合规部法律涉及日常工作方方面面最具強制力的社會規範刑事责任伤害赔偿合同买房结婚你不理财,财不理你你不懂法,法偏找你法律风险的定义新巴塞尔协议操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本定义包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。法律风险的危害大量资金的流失银行信用的降低乃至丧失法律风险的危害失业下岗个人自由的丧失法律风险的组成第一,决策中未充分考虑依法合规性,经营、披露、宣传中因内外因素造成声誉损失,而由策略风险及声誉风险转化而成的法律风险;第二,由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的法律风险;第三,由信用风险及市场风险转化而成的法律风险。银行人员犯罪表现1、变造票证,质押贷款2、内外勾结,侵吞或套用储户资金3、伪造金融票证进行诈骗4、私自吸存,违法放贷5、冒名委贷,非法拆借6、存空提现,侵吞***7、***私用借鸡生蛋8、***私借,坐收渔利9、***私存,谋取私利10、权钱交易,以贷谋利11、弄虚作假,截留***12、玩忽职守,转让金融机构营业许可证13、***银行人员所触犯的罪别(1)金融工作人员购买***、以***换取贷币罪;(2)违法向关系人发放贷款罪;(3)违法发放贷款罪;(4)帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪;(5)洗钱罪。(6)对违法票据承兑、付款、保证罪;(7)伪造、变造金融票证罪;(8)非法出具金融票证罪;(9)集资诈骗罪;(10)贷款诈骗罪;(11)票据诈骗罪;(12)金融凭证诈骗罪;(13)***受贿罪;(14)挪用***罪。银行“三铁”铁账本铁算盘铁规章“十案十违规”触犯金融刑法的行为首先是违反银行业务规章制度的行为