浅析票据的无因性及相关立法探讨.doc

浅析票据的无因性及相关立法探讨.doc浅析票据的无因性及相关立法探讨一、票据的定义我国《票据法》中票据是指出票人约定本人或委托付款人见票时或于特定日期向收款人、持票人无条件进行支付并可以流通转让的有价证券,包括汇票、本票和支票。票据的主要特征有:(1)流通性;(2)无因性;(3)要式性;(4)提示性;(5)返还性。二、 票据行为无因性的内涵票据行为的无因性是指票据行为的效力独立存在,不因票据的基础原因关系无效或有瑕疵而受影响。出票的出票行为,只要形式上符合票据法规定的要件即有效,据此形成的票据债权债务关系原则上,票据债务人不得以票据基础关系所生之抗辩事由对抗票据债权的行使。票据行为无因性可分为外在无因性和内在无因性。三、 票据无因性的价值、作用和必要性(一)贸易的加速器由于票据的无因性,票据在出票后,根据背书即可进行转让,无需征得前手的同意,使得其具备了类似于货币性质的支付功能和可转让性,使得贸易达成的速度大为提高,并充分利用了出票人的商业信用,减少了资金的占用。类似于信用证制度,票据在陌生人的交易中发挥着重耍的作用。票据的上述特征促进了票据流通,保障交易迅捷安全,保障善意第三人合法权益,其规模化效益对促进交易和流通的作用巨大。(二) 交易的安全屏障票据背书的制度安排,是票据交易安全和票据流通的重要保障,也是票据权利和义务转让的有效手段。通过背书,被背书人获得了付款请求权、追索权及再背书转让权等票据权力,而经由背书,背书人将票据上的一切权利均由转移给被背书人。通过法律上对票据背书无因性的确认,背书人因背书应承担承兑和担保付款的义务且不得以特别约定而予以排除,且这种担保对于其所有后手均有效,从而使得在同一张票据上签章的当事人之间形成了一个连续的担保链条。通过票据的不断流转,形成了层层加码的担保结构,大大增加了票据的信用,保证了票据的交易安全。(三) 促进票据创新票据从最初作为汇兑工具,逐步演化为支付工具、融资工具,票据关系与产生票据的基础关系分离程度越来越高。票据功能的演化导致了票据应用领域的逐步拓展,并形成了票据交换、票据质押、股票联系票据等诸多用途与创新,并产生了大规模交易的票据市场,使得票据不仅仅在商品交易中发挥作用,而II成为了资本市场的一部分,促进了经济活动的发展。而上述综合应用都建立在票据无因性基础之上。(四)具有相对性和抗辩权的限制票据无因性的应用程度往往受信用体制、商业道德水平、经济金融发展水平以及政治法律文化的制约。为保障贸易的公平与安全,在确定票据无因性原则的同时,也应根据各国实际情况对其进行一定的限制,制定相应的例外和抗辩权力。通过票据抗辩权,使得在确立无因性原则的主导地位、促进票据流通的同吋,也兼顾了对票据交易安全和对公序良俗的维护。四、两***系对票据无因性的规定票据法律制度的两***系普通法系和大陆法系(演变为日内瓦统一法系,以下简称“大陆法系”)在贯彻票据行为的无因性规则的立场上都是一致的,因为围绕票据无因性的法律规范是一系列设计精巧、紧密配合的法律制度设计,对于促进票据流通以及促进经济、金融的发展的客观作用,并经各国实践检验。另一方面,为保障票据流通过程的安全性和公平性,当使用票据彳亍为的无因性原则有可能导致损害造成严重社会危害和交易安全时应加以限制。有些国家对票据无因性的限制较少,如大部分的普通法系国家;有些国家则对票据无因性的限制较多,如大陆法系国家。由此演