1/6
文档分类:资格/认证考试

测试:你属于哪类理财人群?哪条是你的生财之道?.docx


下载后只包含 1 个 DOCX 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

特别说明:文档预览什么样,下载就是什么样。

0/100
您的浏览器不支持进度条
下载所得到的文件列表
测试:你属于哪类理财人群?哪条是你的生财之道?.docx
文档介绍:
测试:你属于哪类理财人群?哪条是你的生财之道?在进行理财之前,很重要的一点是明白自己理财的目的是什么,目前的状况更适合哪一种理财,根据自己的策略偏好,再去选择合适自己的理财产品就会简单一些了。马上来看问题吧!请在每个题目中选出你认为最符合自己想法和行为的答案。1、您的年龄:A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2、您的投资年限:A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上3、您的投资经验可以被概括为:A、无:除银行活期和定期储蓄存款外,基本没有其他投资经验B、有限:有过购买国债,货币型基金等保本型金融产品投资经验C、一般:具有一定的证券投资经验,需要进一步的指导D、丰富:是一位积极和有经验的证券投资者,并倾向于自己作出投资决定4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):A、无B、债券、基金C、股票D、期货、权证5、今后5年内您的预期收入?A、预期收入将不断减少B、预期收入将保持稳定C、预期收入将逐渐增加6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?A、无风险:我希望本金绝对安全,我对于短期市场波动感到不适应,愿意得到无风险收益B、低风险:我希望本金绝对安全,能接受2年内较小的波动,愿意尝试得到一定程度上大于定期存款的回报并承担部分收益减少的风险C、中风险:我倾向于平衡的方式,偏好投资于兼具成长性及收益性的产品。我能接受负面波动,从而在2年或2年以上的投资期内获得远高于活期账户、定期存款的收益D、高风险:我希望我的投资增长,并尽可能地获得最高回报,我可以接受短期负面波动,愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:A、不愿意承担任何额外风险B、愿意动用部分资金承担较小的额外风险C、愿意动用部分资金承担较大的额外风险8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?A、小于10%B、10%~30%C、30%~50%D、大于50%9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上评分标准A:1分;B:3分;C:5分;D:7分风险等级A、保守型(14分以内);B、稳健型(14-28分);C、平衡型(28-46分);D、积极型(46--60分);E、激进型60分以上。测试结果出来啦!那么,我们选择理财产品时,还有三个参考因素:资金流动性、投资收益率和风险性。根据测试结果,这五类人对三个因素的优先级各有不同。融宝仓为您一一解析:一、保守型此类投资人不愿意接受暂时的投资损失或是极小的资产波动,甚至对于投资产品的任何下跌都不愿意接受。小宝建议:采用保守的理财工具,比如储蓄、国债、货币基金等。二、稳健型稳健型,讲究的是稳中求进,将风险因素放在第一位,愿意用较小的风险来获得确定的收益。这类人偏好投资于兼具资金流动性和收益性的产品,希望在保持一定的资金流动性前提下实现收益的长期稳定增长。由于稳健型的人能接受一定的风 内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.
更多>> 相关文档
非法内容举报中心
文档信息
  • 页数6
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人文库旗舰店
  • 文件大小73 KB
  • 时间2020-04-06
文档标签