保险公司控股股东管理办法.doc

保监会令(2012年第1号) 《保险公司控股股东管理办法》已经2012年7月10日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自2012年10月1日起施行。中国保险监督管理委员会主席项俊波二○一二年七月二十五日保险公司控股股东管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司治理监管,规范保险公司控股股东行为,保护保险公司、投保人、被保险人与受益人合法权益,根据《中华人民共与国保险法》、《中华人民共与国公司法》等法律、行政法规制定本办法。第二条本办法所称保险公司,是指经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)批准设立,并依法登记注册商业保险公司。第三条本办法所称保险公司控股股东,是指其出资额占保险公司资本总额百分之五十以上或者其持有股份占保险公司股本总额百分之五十以上股东;出资额或者持有股份比例虽然不足百分之五十,但依其出资额或者持有股份所享有表决权已足以对股东会、股东大会决议产生重大影响股东。第四条中国保监会根据法律、行政法规以及本办法规定,对保险公司控股股东实施监督管理。第二章行为及义务第一节控制行为第五条保险公司控股股东应当善意行使对保险公司控制权,依法对保险公司实施有效监督,防范保险公司经营风险,不得利用控制权损害保险公司、投保人、被保险人与受益人合法权益。第六条保险公司控股股东应当审慎行使对保险公司董事、监事提名权,提名人选应当符合中国保监会规定条件。保险公司控股股东应当依法加强对其提名保险公司董事、监事履职监督,对不能有效履职人员应当按照法律与保险公司章程规定及时进行调整。第七条保险公司控股股东应当对同时在控股股东与保险公司任职人员进行有效管理,防范利益冲突。保险公司控股股东工作人员不得兼任保险公司执行董事与高级管理人员。保险公司控股股东董事长不受本条第二款规定限制。第八条保险公司控股股东应当支持保险公司建立独立、完善、健全公司治理结构,维护保险公司独立运作,不得对保险公司董事会、监事会与管理层行使职权进行不正当限制或者施加其他不正当影响。第九条保险公司控股股东不得指使保险公司董事、监事、高级管理人员以及其他在保险公司任职人员作出损害保险公司、保险公司其他股东、投保人、被保险人与受益人合法权益决策或者行为。第十条保险公司控股股东提名保险公司董事,应当审慎提名保险公司高级管理人员,提名人选应当符合中国保监会规定条件。保险公司控股股东提名保险公司董事,应当以维护保险公司整体利益最大化为原则进行独立、公正决策,对所作决策依法承担责任,不得因直接或者间接为控股股东谋取利益导致保险公司、投保人、被保险人与受益人合法权益受到损害。保险公司董事会决策违反法律、行政法规与中国保监会规定,中国保监会将依法追究董事法律责任,经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录董事除外。第十一条保险公司控股股东应当维护保险公司财务与资产独立,不得对保险公司财务核算、资金调动、资产管理与费用管理等进行非法干预,不得通过借款、担保等方式占用保险公司资金。第二节交易行为第十二条保险公司控股股东应当确保与保险公司进行交易透明性与公允性,不得无偿或者以明显不公平条件要求保险公司为其提供资金或者其他重大利益。第十三条保险公司控股股东与保险公司之间关联交易应当严格遵守《保险公司关联交易管理暂行办法》等中国保监会规定。保险公司控股股东不得利用关联交易、利润分配、资产重组、对外投资等任何方式损害保险公司合法权益。第十四条保险公司控股股东不得利用其对保险公司控制地位,谋取属于保险公司商业机会。第十五条保险公司控股股东不得向保险公司出售其非公开发行债券。保险公司控股股东公开发行债券,应当采取必要措施,确保保险公司购买债券不得超过该次发行债券总额百分之十。第十六条保险公司控股股东不得要求保险公司代其偿还债务,不得要求保险公司为其支付或者垫支工资、福利、保险、广告等费用。第三节资本协助第十七条保险公司控股股东应当恪守对保险公司作出资本协助承诺,不得擅自变更或者解除。第十八条保险公司控股股东应当保持财务状况良好稳定,具有较强资本实力与持续出资能力。对偿付能力不足保险公司,保监会依法责令其增加资本金时,保险公司控股股东应当积极协调保险公司其他股东或者采取其他有效措施,促使保险公司资本金达到保险监管要求。第十九条保险公司控股股东应当根据保险公司发展战略、业务发展计划以及风险状况,指导保险公司编制资本中期规划与长期规划,促进保险公司资本需求与资本补充能力相匹配。第二十条保险公司控股股东财务状况、资本补充能力与信用状况发生重大不利变化,应当依法及时向中国保监会报告。第二十一条保险公司控股股东不得接受其控制保险公司以及该保险公司控制子公司投资入股。第四节信息披露与保密第二十二条保险公司控股股东应当严格按照国家有关规定履行信息披露义务,并保证披露信息及时、真实、准确、完整,不得有