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文档分类:资格/认证考试

信用社合规考试测试题.doc


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信用社合规考试测试题.doc
文档介绍:
合规测试题时间:60分钟总分:100.0分一、单选题(共72题)1、商业银行应当采用科学(D)与方法,充分识别与评估经营中面临风险,对各类主要风险进行持续监控。(0.5分)A.风险管理手段B.风险管理数量C.风险管理方式D.风险管理技术2、(A)偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定,报国务院批准。(0.5分)A.社会保险基金、住房公积金存款B.社会保险基金C.住房公积金存款D.存款保险基金3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制,对评价工作实施全流程质量控制,确保内部控制评价(D)。(0.5分)A.公正公平B.监督有效C.公正客观D.客观公正4、设立农村商业银行应当符合:注册资本为实缴资本,最低限额为(D)万元人民币(0.5分)A.2000B.3000C.4000D.50005、商业银行应当建立严格授信(A),对授信实行统一管理。(0.5分)A.风险垂直管理体系B.风险水平管理体系C.风险横向管理体系D.风险纵向管理体系6、商业银行违反内部控制有关规定,银监会及其派出机构可以根据(B)有关规定采取监管措施。(0.5分)A.《中华人民共与国商业银行法》B.《中华人民共与国银行业监督管理法》C.《商业银行操作风险管理指引》D.《银行业金融机构内部控制指引》7、商业银行内部控制评价应当由(A)指定部门组织实施。(0.5分)A.董事会B.监事会C.理事会D.行长办公会8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作通知》相关规定,允许评级良好、管控能力强城商行与农商行到(C)地区发起设立村镇银行,重点布局老少边穷地区、农业主产区与小微企业聚集地区,不断提升村镇银行在农村覆盖面(0.5分)A.北部B.南部C.西部D.东部9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作通知》相关规定,在有效提高贷款增量基础上,努力实现涉农贷款增速(C)全部贷款平均水平。(0.5分)A.低于B.持平C.高于D.不低于10、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策与利率管理政策有关事项通知》(银发【2014】387号)规定,存款口径调整后存款准备金政策与利率管理政策不适用于哪些机构(D)。(0.5分)A.农村商业银行B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.金融资产管理公司11、存款保险基金运用,应当遵循(D)原则。(0.5分)A.安全B.流动C.保值增值D.以上都是12、商业银行并购贷款涉及跨境交易,除一般风险外,还应剖析与国外交易应有国别风险、(A)与资金过境风险等。(0.5分)A.汇率风险B.流动性风险C.安全性D.收益性13、商业银行并表与未并表杠杆率均不得低于(C)。(0.5分)A.2%B.3%C.4%D.6%14、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见》相关规定,地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前,须报经(D)批准,并抄送同级人大有关机构与有关单位。(0.5分)A.市级财政局B.省级财政厅C.省人民政府D.本级人民政府15、商业银行应在借款合同中约定,借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人(D)以及贷款人需要其他相关资料。(0.5分)A.财务模型B.贷款评审报告C.贷审会决议D.财务报表16、商业银行应当建立健全(D),制定投诉处理工作流程,定期汇总剖析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务与管理。(0.5分)A.客户信息B.客户管理平台C.内部管理控制D.客户投诉处理机制17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后,于每年(B)前报送银监会或对其履行法人监管职责属地银行业监督管理机构。(0.5分)A.3月31日B.4月30日C.1月31日D.2月28日18、投保机构应当交纳保费,按照本投保机构被保险存款与存款保险基金管理机构确定适用费率计算,具体办法由(D)规定。(0.5分)A.中国人民银行B.银监局C.国务院D.存款保险基金管理机构19、商业银行应按照(A)其他贷款种类频率与标准对并购贷款进行风险分类与计提拨备。(0.5分)A.不低于B.不高于C.等于D.二分之一20、商业银行应明确并购贷款业务内部报告内容、路线与频率,并应至少(C)对并购贷款业务合规性与资产价值变化进行内部检查与独立内部审计,对其风险状况进行全面评估。(0.5分)A.每月B.每季C.每年D.半年21、存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币(A)万元。(0.5分)A.50万B.30万C.100万D.10万22、存款保险基金收支应当遵守国家统一财务会计制度,并依法接受(C)审计监督。(0.5分)A.董事会B.合规部门C.审计部门D.监事会23、存款保险条例施行后开业吸收存款银行业金融机构,应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起(D)个月内,按照存款保险基金管理机构规定办理投保手续。 内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.