同业借款合同模版律师整理版.doc

有限公司VOLKSWAGENFINANCE(CHINA)CO.,LTD.&有限公司同业借款合同INTERBANKFUNDINGFACILITY合同编号:本合同由下列各方于2011年月日签订借款人(甲方):贷款人(乙方):鉴于,乙方已同意本合同条款,并且同意在满足本合同所列的条件下向甲方提供借款,用于甲方公司经营。双方就以下条款达成一致定义 在本合同中“提款”指第二项条款中的已提取的借款或将提取的借款;“提款日”指提取借款的日期;“提款申请书”指甲方提交给乙方的即将提款的,并由甲方签章确认的书面申请(附件一);“借款额度”指乙方对甲方核定的在本协议下可提款的合计金额。“借款剩余额度”指在任何时候,借款额度减去已提取的、尚未归还的借款之后,所剩下的可以继续使用的借款额度。“甲方”指在中华人民共和国法律下成立的有限公司,其注册地址为。“工作日”指依据中华人民共和国法律的要求,银行对外营业的任何日期。 “违约事件”指本合同中第10条中所提到的任何规定事件中的一个; “财务报表”指已审计的截止日期为每一财政年度12月31日的年度财务报表(包括资产负债表和利润表); “债务”指甲方由于借款所产生的任何义务;“利息期”指1、第一个利息期是从甲方提款日起至最近一个付息日止;2、最后一个利息期是从上一个利息期结束之日至借款到期日止;3、除第一个和最后一个利息期以外的其它利息期是从上一个利息期结束之日起到下一个付息日止。 “付息日”指每个季度最后一个月的20日,若某个付息日为非工作日,则顺延至下一个工作日。“利率”。“币种和币种符号RMB”指目前中华人民共和国法定的货币及其符号; “乙方”指银行,其依中华人民共和国法律成立并存续,其注册地址为; “借款余额”指甲方在本协议有效期内的所有已提取且尚未归还的借款总和,不应超过合同第2条中规定的借款额度;“还款日”指任何一笔提款期限的最后一天;在本合同终止的情况,最后还款日为本合同的终止日; “税负”指由于借款支付行为产生的所有现在和将来的其他税金、罚金、关税、扣除、强制的留置权和预扣,且包含与之相关的任何利息和罚金; “借款期限”指在提款申请书中确定的所提款项的使用期限;借款额度本合同借款额度为人民币万元(大写亿元整)。本借款额度的提款期限自本合同签署之日起至2011年12月31日止。在此期限内,此额度可循环使用。 提款甲方在提款有效期内提取借款,需要至少提前2个工作日向乙方提交提款申请书。乙方如不同意甲方的提款请求,应在提款日前及时通知甲方并说明理由。乙方如同意借款,应于提款日15:00之前将甲方所提款项拨付至如下帐户: 开户人: 开户行: 帐号: 提款申请书一经提交,未经乙方书面同意不得撤销。 此时,下列条件必须被满足:乙方在计划提款日的至少2个工作日前收到甲方传真的采用本协议附件格式的提款申请书(甲方应在提款申请书签署之日起7日内,将提款申请书原件(一式二份)提交给乙方),且该提款申请书涉及的借款期限、利率、金额、用途符合中国人民银行相关规章、规定以及本合同的约定,乙方认可提款申请书内容的,应在申请书传真件上签章确认,并将已签章确认的提款申请书先传真返还给甲方;乙方收到提款申请书原件后在原件上再次签章,并将其中一份原件寄给甲方。计划提款日必须是一个工作日;提款金额不得超过借款剩余额度且预计提款额不得少于人民币100万元,并且为100万元的整数倍。在任何时候甲方的借款余额不得超过第2条规定的借款额度。每笔借款期限在12(不含)个月以上36个月以内(含)。甲方每次提款的借款期限自乙方实际发放日起,至提款申请书上约定的到期日为止。没有违约事件持续发生;在提款日和截止至提款日时第8项条款中的表述是真实的;还款依据本合同之条款,甲方需在还款日全额归还每一笔提款。所有由甲方向乙方支付的本合同项下的款项,须是足额的且无任何扣收和抵消。甲方于本合同约定的付息日或还本日或结费日15:00之前应主动归还乙方的借款本息至其在乙方开设的如下帐户:户名: 开户行:帐号:乙方有权于本合同约定的付息日或还本日或结费日从上述指定账户收取当期本金和利息(含正常利息、罚息)双方同意上述账户仅为甲方归还本协议借款利息及本金而设立,本协议还款义务履行完毕后,甲方有权关闭此账户。乙方保证此账户的开设、维护、关闭不产生额外的费用。如果款项到期日不是工作日,则此款项的支付将延迟至下一个工作日。甲方在归还借款时,除非计算有误,应首先付清本合同规定的利息和本金。乙方应按利息、本金、费用的顺序收取。乙方应证明该费用是实际发生的且合理的。提前还款 甲方可以提前归还任何一笔提款的部分或全部款项(包括相应的至提前还款日的利息),如果乙方于至少5个工作日前收到提前还款书面申请(附件二),申请需详细说明提前还