关于金融系统职务犯罪问题的研究与思考.doc

关于金融系统职务犯罪问题的研究与思考.doc关于金融系统职务犯罪问题的研究与思考摘要:为了有效遏制和防范各金融行业内的职务性犯罪,本文通过对金融系统职务犯罪特点、原因分析,从中找出金融系统职务犯罪的防范对策,加大打击力度,以维护金融领域的经济秩序。关键词:金融系统;职务犯罪一、金融职务犯罪的表现及其特点近几年,金融领域的职务犯罪案件呈明显的上升趋势,已成为我国经济犯罪案件中最为突出的犯罪之一。严重扰乱了金融领域的经济秩序,具体有以下几个特点:(一) 犯罪手段多样,捞了钱就跑现象严重。金融系统发生的职务犯罪案件大多数是以贷谋私,或者利用回收贷款之机收入不入账,或者是以假存单、假支付利息等名义套取资金。而且这些人作案一旦得手多数负案潜逃或携款潜逃的现象比较突出,如某院立案查处的8件金融领域***、***犯罪就有5件5人作案后潜逃:有的单位瞒案不报,单位防逃意识不强,给司法机关追逃造成了很大困难。(二) 犯罪行为更加隐蔽化。从金融业务岗位看,发案较多的结算岗位和信贷岗位,由于这些岗位资金流动大、业务交往频繁,从事这些岗位的多是内部员工,懂技术、会操作,所以经济犯罪的手段十分隐蔽和狡猾,如果没有完善的管理、监督和检查的制约机制是难以预防的。(三)犯罪形式呈现多样化。从立案查处的案件看,既1=1有利用职权独自作案,也有结伙作案,还有内外勾结作案,他们采取监守自盗、偷支冒领储户存款、空存实取、假核销死账等方法大肆进行***犯罪活动,不仅给人民群众的财产造成了严重的威胁,也给银行的商业信誉带来了不良影响。(四) 犯罪年龄结构年轻化。涉案人员绝大部分是SO-40岁的人,中青年作案比重增大,是当今金融部门内部经济案件一个显著特点。这些人多数工作时间较长,对业务比较熟悉,有一定社会地位和相应的权力。(五) 案件递增,金额增大。发生在金融领域的职务犯罪案件,有上升趋势,其涉案金额越来越大,有的案件数额巨大,令人震惊,危害越来越严重。二、金融职务犯罪的基本原因分析(一)有章不循、违章不纠是诱发案件发生的直接原因。目前,金融部门的各项操作规程和规章制度都已建立并较为完善,而个别单位忽视了内控外防管理监督,满足于把各项规章制度挂在嘴上、贴在墙上、应付上级检查上。在执行制度中有章不循、有令不行、有禁不止,使规章制度形同虚设,流于形式,在管理上留下了很大的隐患。如某金融单位信贷员李某,在工作中不按规定办事,收款不及时入账,一年多时间私存现金20余万元,进行***活动,导致畏罪潜逃。(二)政治思想工作薄弱,缺乏应有的政治敏感性,是导致案件发生的客观因素。一些金融部门的领导在思想上注重开拓新业务,抓经济效益,而忽视了其思想政治工作、法制教育工作,职业道德教育工作大都处于软弱涣散的状态。导致部分职工政治素质不高,对工作不负责任,追求拜金主义,严重出现私欲膨胀、贪图享乐,为了追求金钱,不择手段,忘记了为人民服务的宗旨,丢掉了应有的职业道德,不顾后果地铤而走险,也就很正常了。(三)打击不力,为所欲为。执纪执法不严是打击不力的典型表现,从金融部门内部来讲,表现在有的金融部门对案件性质的把握不准,应该移交司法机关查处的没及时移交,而作了内部消化处理;有的从自身利益和部门的声誉出发,对本部门所发生的职务犯罪不深究,不严查,瞒案不报,压案不查,如某金融部门负责人对本单位***39万余元的案件竟然收回赃款内部进行处理了之,不移交司法机关,影响了打击效果。