反洗钱金融论文范文阐释基层金融机构反洗钱工作的深思word版下载.doc

1=反洗钱金融论文范文:阐释基层金融机构反洗钱工作的深思word版下载基层金融机构反洗钱工作的深思论文导读:本论文是一篇关于基层金融机构反洗钱工作的深思的优秀论文范文,对正在写有关于反洗钱论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段:众所周知,反洗钱对维护金融体系的稳健运转,维护社会公正和市场竞争,打击经济犯罪具有十分重要的作用。而基层金融机构是资金的载体和媒介,是犯罪分子利用现金交易等手段,将黑钱合法化的重要环节及不法分子实施犯罪的载体,因此基层金融机构在预防、揭露和制约洗钱犯罪中起着至关重要的作用。一、基层金融机构反洗钱工作存在的困难和理由(-)对反洗钱工作重要性认识不足。一些金融机构工作人员看不到洗钱对自身经营的危害,反洗钱工作流于形式;各金融机构以利益最大化为经营目标,把宣传重点都放在了各项经营业务上,虽也定期开展了反洗钱宣传培训,但往往都是敷衍了事,走过场。基层人行一直没有成立专门的反洗钱部门。反洗钱专业人才缺乏。洗钱犯罪属于典型的高智能型犯罪,反洗钱工作需要一大批精通金融、计算机、结算、侦查、经济、法律、贸易、税务、海关等专业知识的复合型人才。但随着各金融机构业务竞争的不断加剧,各金融机构都不得不把培训的重点放在金融创新业务上,对这些不涉及各金融机构切身利益的业务,各行都没有引起足够的重视,因而当前基金机构反洗钱专门人才十分缺乏,而且反洗钱岗位人员大都是兼职人员,普遍缺乏反洗钱专业知识,影响了反洗钱工作的开展。(三) 反洗钱监督管理难落实。一方面内制约度建设流于形式,另一方面执行“客户尽职调查”制度不严肃,并欠缺统一的非现场监管系统。(四) 反洗钱协调机制不健全。反洗钱工作是一项涉及全社会方方面面综合治理的工作,它需要各金融机构、公安司法部门、海关、税务、工商、保险等部门的通力合作。但目前,各部门在反洗钱理由上不自觉地向部门利益看齐,没有形成社会共识,未形成反洗钱社会合力,影响反洗钱工作的全面展开。二、加强基层金融机构反洗钱工作的倡议(一)提高对反洗钱重要性的认识。首先要加强反洗钱法律法规知识的内部培训。各金融机构要把反洗钱法律法规知识培训和宣传作为一项长期性、经常性的工作,采取多种途径、多种方式,加强对一线员工的培训,使其增强参加反洗钱工作的自觉性、责任感和使命感。其次加强对社会公众的宣传。通过广泛的宣传活动,全面提高社会各界以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持,使广大社会公众、有关部门充分了解和支持反洗钱工作;再次,基层央行要积极引导、规范金融机构建立良好的金融环境、金融秩序,运用正当的竞争手段,创造规范、合理、有序的竞争环境,遵守严格、规范、诚实、守信的职业道德规范,树立金融机构的良好信誉,有效遏制洗钱犯罪行为。(二) 建立高素质的反洗钱队伍。反洗钱工作能否顺利开展,成效怎样,关键就在于有没有一支政治合格、业务过硬的人才队伍。基层金融机构在对员工进行行业职业道德教育和业务知识培训的同时,要制定业务的培训计划,有步骤的、分层次地对管理人员和操作人员开展反洗钱培训工作。《中华人民共国和反洗钱法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》等规章制度应成为新人入行、岗位轮换、职务动迁的必修课程。培训内容应当全面并具有可操作性,应当对反洗钱的操作程序、遇情处理的指导进行培训,确保所有员工熟悉有关反洗钱的规定要求以及发现可疑和处