个人理财策划知识分享.ppt

个人理财策划知识分享.ppt个人理财策划 PERSONALFINANCIALPLANNING1中华金融学****网策划的基本概念个人理财策划就是消费者确定自己的阶段***目标和投资目标,审视自己的资产分配状况及承受能力,调整资产分配和投资情况,以达到个人资产收益的最大化。策划内容包括个人消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、员工福利、税务计划及房地产策划等。2中华金融学****网策划的基本概念理财策划的六个步骤与客户建立联系收集客户数据及决定目标与期望分析客户现行财务状况整合财务策划策略并提出财务策划计划执行财务策划计划监控财务策划计划3中华金融学****网策划的基本概念个人理财策划与公司理财策划的区别服务对象不同决策理性不同依据的法律法规不同投资产品与方式不同生命周期不同5中华金融学****网策划的基本概念个人理财策划的内容证券投资计划房地产投资计划教育投资计划保险计划税务计划退休计划遗产计划6中华金融学****网策划的基本概念综合理财模式当前时间(1-5年)当前时间(1-5年)经策划的财务事项货币管理预算:收入、生活费储蓄、贷款。所得税:赠予、税收为实现目标投资投资策划:股票债券、共同基金、房地产。退休策划:公积金和养老金未经策划的财务事项应急策划风险管理:应急基金、信用额度。保险:财产、健康、责任。转移策划遗产策划:遗嘱、税务策划信托、人寿保险、慈善捐赠。7中华金融学****网策划的基本概念个人理财策划师CFP-CERTIFIEDFINANCIALPLANNER从事个人财务策划的专业人士,应具有全面的专业知识,出色的沟通与交流能力和严谨公正的职业操守。其作用是帮助个人财务策划、引导居民投资和推动财务策划市场的专业化发展。8中华金融学****网策划的基本概念国际CFP的职业道德正直诚信原则客观性原则胜任原则公正原则保密原则专业原则勤奋原则9中华金融学****网策划的基本概念专业理财策划师的资格(4E)教育(EDUCATION)考试(EXAMINATION)经验(EXPERIENCE)操守(ETHICS)10中华金融学****网