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投资理财建议书

THE PROPOSAL FOR YOUR
WEALTH MANAGEMENT
重要声明


1、本投资理财建议书根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行个人理财
业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》制定。
2、本投资理财建议书是根据客户向我行提供的相关财务资料及对相关风险认知
和承受能力等信息制定的,目的是为客户提供良好的财务安排,建议供客户自行选择,
以帮助客户实现各项理财目标。我行在为客户制定的理财计划中运用了一定的假设数
据,测算出客户所提及的各项理财目标所需的资金,以提供与客户风险承受能力相匹
配的投资计划。
3、客户个人信息提供不完全、客观环境变化、客户个人财务状况变化等因素均可
能导致本投资理财建议书的实施结果与预期目标之间出现差异,我行对此不承担任何
法律或经济上的责任。
4、客户所提供的一切个人信息我行依法严格保密。



免责声明:招商银行出具的建议书/报告书仅供客户参考,不对客户构成投资交易邀约。客户在定投资交易前,应充分了解投资交易的条款、细则和
风险等因素,评估投资交易是否切合自身的条件和目标。招商银行亦不会因所提供的建议书/ 报告书中表述的观点与建议书/ 报告书实施结果存在差异

而承担任何法律或经济上的责任。
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尊敬的 XXX 女士:
您好!
首先,我们衷心感谢您对招商银行长久以来的信任和支持!欢迎您选择招商银行
私人银行服务!
为了稳健达成您的理财目标,我们依据对您财富状况和风险承受能力的初步了解,
为您制作了以下的《投资理财建议书》,希望该建议书能给您的投资理财提供富前瞻
性的建议。我们希望本次的初步投资建议是我行私人银行为您提供专业财富管理服务
的一个良好开端!
由于本《投资理财建议书》涉及相当的专业内容,为保证与您能充分理解本《投资
理财建议书》的内容,请您在我们私人银行高级经理指引下仔细阅读本《投资理财建议
书》。
本文如有任何不清楚之处,欢迎您随时致电您的私人银行高级经理。
私人银行高级经理:
二〇〇八年 XX 月 XX 日


免责声明:招商银行出具的建议书/报告书仅供客户参考,不对客户构成投资交易邀约。客户在定投资交易前,应充分了解投资交易的条款、细则和
风险等因素,评估投资交易是否切合自身的条件和目标。招商银行亦不会因所提供的建议书/ 报告书中表述的观点与建议书/ 报告书实施结果存在差异

而承担任何法律或经济上的责任。
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理财建议书纲要

第一部分
我们实施财富管理的方法
第二部分
市场状况和趋势分析
第三部分
您的理财需求
第四部分
资产配置分析和建议
第五部分
主要风险提示


免责声明:招商银行出具的建议书/报告书仅供客户参考,不对客户构成投资交易邀约。客户在定投资交易前,应充分了解投资交易的条款、细则和
风险等因素,评估投资交易是否切合自身的条件和目标。招商银行亦不会因所提供的建议书/ 报告书中表述的观点与建议书/ 报告书实施结果存在差异

而承担任何法律或经济上的责任。
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第一部分我们实施财富管理的方法

我们实施财富管理的流程
我们采用“螺旋提升四步工作法”为您进行全程的财富管理。
“螺旋上升四步工作法”包含以下四个步骤:
— 倾听: 用心倾听您的尊贵需求
— 建议: 提出财富管理方案
— 实施: 协助您实施财富管理方案
— 跟踪: 持续跟踪您的资产绩效
我们以倾听,理解您的尊贵需求为起点,历经财富管理方案建议、实施与绩效跟踪,再回到对
您需求更进一步的倾听,螺旋上升,持续循环。
“螺旋提升四步工作法”是一项严谨的纪律,不仅检视我们为您工作的每一步成效,更是帮您
财富保值、增值的记分牌。它完整的记录我们与您的每一次沟通、为您所作的每一笔交易、您的每
一次收益。
本《投资理财建议书》是基于您提供给我们的关于您资产状况、理财需求及具体投资品种的信
息,再结合我行研究团队对市场状况和趋势的分析,并运用我行私人银行全球资产配置模型,所为
您度身订做的投资理财及资产配置建议。
本《投资理财建议书》仅是我们为您进行财富管理规划的第一步。在您审阅建议书后,您有权
利和责任决定是否按照建议书内容实施。我们相信协助您对您的资产状况和理财需求进行定期检视
非常重要。您的资产状况和理财需求的改变,将影响建立合理的资产配置,以及相应的实施过程。


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