识投资风险及个人风险承受能力,谨慎投资。.pdf

东亚代客境外理财产品「基金宝」系列(施罗德基金)─施罗德环球基金系列条款及章则

理财产品摘要
东亚代客境外理财产品「基金宝」系列(施罗德环球基金)─施罗德环球基金系列(下称“理财产品”),由东亚银
行(中国)有限公司(“东亚中国”)以自己的名义把理财产品的所有资金投资于与中国银监会已签订《代客境外
理财业务监管合作谅解备忘录》的境外监管机构所认可的施罗德投资管理有限公司投资系列(下称“施罗德环球基
金系列”)项下的一只或多只特定的境外基金(施罗德环球基金系列的具体条款请参见所附之【施罗德环球基金系
列基金说明书】)。
施罗德环球基金系列是一个伞子基金,设有不同的成分基金投资于股票或债券等。现行施罗德环球基金系列项下的
可供选择的境外基金为以下 9 只成分基金:环球气候变化策略、新兴市场股债优势、亚洲债券、中东海湾、新兴市
场债券、拉丁美洲、印度股票、中国优势、亚洲收益股票(9 只成分基金的具体条款请参见所附之【施罗德环球基
金系列基金说明书】)。投资者可根据自身的投资需求、风险偏好选择其中的一只或多只上述成分基金,东亚中
国将根据投资者意愿,代理完成投资特定成分基金的交易。
施罗德环球基金系列摘要:请见附录

理财产品重要风险提示

理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
投资者应明白本理财产品为非保本浮动收益理财产品,本理财产品有投资风险,本金可能会
因市场变动而蒙受重大损失,在最不利的情况下投资者可能会损失全部本金,投资者应充分认
识投资风险及个人风险承受能力,谨慎投资。
本理财产品的风险评级为 2 级、3 级和 4 级(具体风险等级参见【东亚银行(中国)有限公司理
财产品客户权益须知】以及所附特定成分基金所载风险等级说明),适合风险识别、评估、承
受能力较强的并有投资经验的合格投资者。
本理财产品投资以外币计价。如果投资者以人民币本金投资,客户将承担外币与人民币之间的
汇率风险。投资者须了解相关汇率变动可能造成的损失。
本理财产品的《条款及章则》将在特定情况下进行更新与调整(特定情况包括但不限于境外发
行人不经银行同意修改相关境外产品的发行文件、因法律法规或银行政策要求对理财产品进行
调整、相关市场变化等)。任何重要更新与调整,东亚中国将通过指定网站等方式公告(具体
方式详见“信息披露”)。
本理财产品属于代客境外理财产品,投资于境外基金,具有境外基金产品的相关特点和风险。
境外基金的运作遵循其相关发行文件。本理财产品的《条款及章则》未完全包含所述境外基金
发行文件的所有内容(包括所投资的资产类别及相关风险信息),投资者可参阅东亚中国通过
网点另向投资者提供的《施罗德环球基金系列基金说明书》及最新基金资料。



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理财产品条款及章则
发行人: 东亚银行(中国)有限公司(“东亚中国”)
托管人: 中国工商银行股份有限公司(境内)及中国工商银行(亚洲)有限公司(境外)
投资货币: 美元/新加坡元
投资者可以美元或港币或人民币认/申购。若投资者认/申购,投资者投入的美元
将以美元进行投资;投资者投入的人民币金额将由发行人根据相应汇率转换为美
元或新加坡元投资金额。
若投资者赎回,发行人将按照投资者的实际投资货币支付:以美元投资的,发行
人直接将美元赎回金额划回投资者原账户;以人民币投资的,发行人将赎回金额
按相应汇率转成人民币后支付。
以上所述汇率将在本条款及章则所述汇率确定日确定,并将在相关月结单上载
明。
汇率确定日: 指发行人依据市场情况确定汇率的当日。若于首期交易日及每周的交易日购买本
期理财产品,人民币购汇汇率的确定日为交易日;若于每周的交易日赎回理财产
品,美元结汇汇率的确定日为交易日后第六个营业日,新加坡元结汇汇率的确定
日为交易日后第八个营业日。若非因发行人原因导致未能在上述日期确定相应的
汇率,发行人有权本着诚信的原则以及商业上合理的方式另择日期确定。
所收款项之投资(投资标的): 发行人将会把本产品所募集之款项代理客户投资于施罗德环球基金系列下的境外
基金(“基金”) 。投资者须根据自身的投资需求及风险承受能力决定自己的投
资资金将最终投资于哪一只或几只基金,并决定何时从哪一只或几只基金中赎回
和赎回的基金数额。投资者获得投资基金的经济回报同时承担经济风险,但不作
为基金份额持有人,因此不会拥有基金份额持有人相应的权利,包括但不限于,
投票权。基于投资者并非基金份额持有人,东亚中国将以基金份额持有人身份在
充分考虑投资者利益的前提下自主行使表决权利(若需要)。
最低投资额: