银行员工违规处理办法.doc

银行员工违规处理办法前言银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据,结合银行业的自身具体任务而制定的,要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度:信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度:员工守则;文明礼仪守则;考勤办法;违规处理办法等。银行业规矩的“三性”第一:强制性。银行行员必须遵守行规行纪,不得违反;若有违章违纪的行为,视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二:广泛性。银行的每个岗位,每项业务都有相应的规章制度;各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三:实用性。银行行规行纪内容具体,要求明确,一目了然,便于执行;是指导银行行员进行工作的行为规范,又是评价其工作好坏的标准。遵守行规行纪的“四十八字诀”防范金融犯罪,保护资金安全;防止重大差错,维护银行信誉;规范业务标准,提高服务水平;抵制错误指令,实施自我保护。执行行规行纪的基本要求强调自觉性:外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性:认识付诸于行动。目录第一章主要制度依据 1第二章违规行为的界定 2第三章违规行为适用范围 3第四章违规行为处理原则 4第五章处理方式及规则 5第六章基本规定 6第七章如何在日常业务操作中增强合规意识 9第八章违规行为及处理 11第九章处理程序 13第十章附则说明 14第一章主要制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《金融违法行为处罚办法》第二章违规行为的界定是指本行员工违反国家法律法规、金融规章,以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。第三章违规行为适用范围已与本行解除劳动合同的人员,经查实在本行期间有违规行为的,按有关规定提出处理建议,移送有关单位进行处理。试用期或实****期员工、退休和内退人员,在本行工作期间有违规行为的,根据本办法进行处理。第四章违规行为处理原则处理原则处罚与教育相结合原则实事求是公平公正依法责罚适当本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则经济处罚与纪律处分相结合原则。第五章处理方式及规则方式及规则经济处罚纪律处分其他处理注:可以并处,可以从轻或从重,解除劳动合同不得重新录用第六章基本规定违规行为处理种类纪律处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看;经济处罚:扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。其他处理:包括停职、解除劳动合同。对违规责任人可以作出其他处理。其他处理可以单独作出,也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。纪律处分的期间警告处分期为半年;记过、记大过、降级的处分期为一年;撤职和留用察看的处分期为两年。受到纪律处分的员工,在处分期内,不得晋升岗位职务,取消评先资格。受到记大过(含)以下纪律处分的,在处分期内可以参加岗位职务竞聘,但被取消高级管理人员任职资格的,不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。受到纪律处分的员工,在处分期内,发生新的违规行为,给予解除劳动合同处理。受到经济处罚的处理标准