汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金.doc

汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2020年6月6日更新)基金管理人:汇添富基金管理股份有限公司基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司目录第一部分绪言 1第二部分释义 2第三部分基金管理人 7第四部分基金托管人 20第五部分相关服务机构 27第六部分基金的历史沿革 29第七部分基金的存续 31第八部分基金份额的申购与赎回 32第九部分基金的投资 42第十部分基金的业绩 64第十一部分基金的财产 67第十二部分基金资产估值 68第十三部分基金的收益与分配 73第十四部分基金费用与税收 75第十五部分基金的会计与审计 77第十六部分基金的信息披露 78第十七部分风险揭示 85第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 92第十九部分基金合同的内容摘要 94第二十部分托管协议的内容摘要 110第二十一部分对基金份额持有人的服务 126第二十二部分招募说明书存放及查阅方式 128第二十三部分其他应披露事项 129第二十四部分备查文件 132重要提示汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金(基金简称:汇添富保鑫混合,基金代码:003189,以下简称“本基金”)由汇添富保鑫保本混合型证券投资基金变更而来。本基金基金合同于2019年10月15日正式生效。汇添富保鑫保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2016年4月18日《关于准予汇添富保鑫保本混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016】839号文)注册公开募集。基金管理人为汇添富基金管理股份有限公司,基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司。汇添富保鑫保本混合型证券投资基金于2016年8月29日至2016年9月26日公开募集,募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金基金合同》于2016年9月29日生效。汇添富保鑫保本混合型证券投资基金每三年为一个保本周期,第一个保本周期自基金合同生效日起至三个公历年后的对应日止,如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。第一个保本周期自2016年9月29日起至2019年9月30日止。依据《汇添富保鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,汇添富保鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期时,未能符合保本基金存续条件,汇添富保鑫保本混合型证券投资基金变更为“汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金”。基金管理人保证《汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案,但中国证监会对汇添富保鑫保本混合型证券投资基金变更为本基金的备案,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险、参与融资等。本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金,高于货币市场基金和债券型基金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品