长信银利精选开放式证券投资基金.doc

长信银利精选开放式证券投资基金更新招募说明书:..长信银利精选开放式证券投资基金更新招募说明书二00五年九月基金管理人:长信基金管理有限责任公司基金托管人:中国农业银行重要提示长信银利精选开放式证券投资基金经中国证券监督管理委员会2004年7月5日证监基金字[2004]98号文批准公开发售。本基金的基金合同于2005年1月17日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。长信银利精选开放式证券投资基金更新招募说明书目录重要提示 1摘要 2一、绪言 4二、释义 5三、基金管理人 7四、基金托管人 16五、相关服务机构 19六、基金的募集 24七、基金合同的生效 24八、基金份额的申购、赎回与转换 24九、基金的投资 33十、基金投资组合报告 37十一、基金的业绩 39十二、基金的财产 40十三、基金资产的估值 40十四、基金的收益与分配 42十五、基金费用与税收 43十六、基金的会计与审计 47十七、基金的信息披露 48十八、风险揭示 52十九、基金合同的终止与基金财产清算 54二十、基金合同的内容摘要 55二十一、基金托管协议的内容摘要 64二十二、对基金份额持有人的服务 68二十三、其它应披露的事项 70二十四、招募说明书存放及查阅方式 71二十五、备查文件 71摘要基金名称:长信银利精选开放式证券投资基金(以下简称本基金)。基金类型:股票型契约型开放式批准机关及文号:中国证监会证监基金字[2004]98号投资目标:主要投资于大盘、价值型股票,在保持基金财产安全性和流动性的前提下,谋求基金财产的长期稳定增值。投资理念:品质为价值之前提、深入研究为投资增值之本、定性与定量分析相结合、注重风险与收益的平衡。业绩比较基准:中信大盘价值指数×80%+中信国债指数×20%。收益分配:在符合分配条件的前提下,每年基金收益分配的最低比例为90%,基金收益分配每年至少1次,每年至多分配4次,投资者可以选择现金分红或红利再投资。募集规模:本基金不设募集目标规模。基金份额面值:、申购金额:1000元人民币最低赎回额:1000份基金份额销售对象:中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规和有关规定禁止购买者除外)、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买的其他投资者。销售机构:长信基金管理有限责任公司的直销网点、中国农业银行及其他代销网点。申购、赎回开始时间:本基金定于2005年1月20开始办理日常申购业务,于2005年4月8日起开始办理日常赎回业务。费率水平:长信银利精选基金费率表区间认购费申购费赎回费管理费托管费N<2年2年≤N<3年N≥3年前端收费M<100万元100万≤M<500万M≥%%%%%%%%%%后端收费N<1年1年≤N<3年3年≤N<5年N≥%%%%%%0注:M:投资金额,N:持有年限长信银利精选基金与利息收益基金转换费率:前端收费长信利息收益基金(519999)与前端收费长信银利精选基金(519997)相互转换费率:转换费率表:转入方转出方长信利息收益基金(前端收费)长信银利精选基金(前端收费)长信利息收益基金(前端收费)——%长信银利精选基金(前端收费)%——后端收费长信利息收益基金(519998)与后端收费长信银利精选基金(519996)相互转换费率:转入方转出方长信利息收益基金(后端收费)长信银利精选基金(后端收费)长信利息收益基金(后端收费)——按本基金后端申购费率收费,赎回时与赎回费一并收取长信银利精选基金(后端收费)%——基金管理人:长信基金管理有限责任公司基金托管人:中国农业银行注册登记机构:中国证券登记结算有限责任公司上述内容仅为摘要,须与本招募说明书后面所载之详细资料一并阅读。一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及相关法律法规的规定、《长信银利精选开放式证券投资基金基金合同》(以