广西邮政金融异常情况举报工作实施细则.doc

广西邮政金融异常情况举报工作实施细则附件广西邮政金融异常情况举报工作实施细则第一章总则第一条为充分发挥邮政金融从业人员的监督和信息反馈作用,及时掌握邮政金融异常情况,防止违规、违纪、违法行为发生,确保邮政金融资金安全,依据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《广西邮政金融从业人员抵制、举报重大违规违纪行为和堵截案件奖励暂行办法》等规定,制定本细则。第二条邮政金融异常情况是指邮政企业和邮政储蓄银行的邮政金融从业人员有违反国家金融方针政策、法律法规和中国邮政储蓄银行有关规章制度的行为,以及其行为危及邮政金融资金安全和信誉,有可能构成邮政金融经营风险等的情况。第二章基本规定第三条各级邮政企业和邮政储蓄银行的邮政金融从业人员,对违规经营和危害邮政储蓄资金安全的行为,都有报告的权利和义务。特别对于不便于直接向同级领导汇报,或是向领导汇报后没有解决的重大违规经营和危害邮政储蓄资金安全的问题,可以直接向上级异常情况报告受理部门进行报告。第四条各级邮政企业、邮政储蓄银行成立邮政金融异常情况举报工作领导小组(从属于同级邮政金融资金安全管理领导小组)。第五条邮政储蓄银行广西区分行(以下简称区分行)审计保卫部为全区邮政金融异常情况报告受理部门,设专人负责报告处理工作,并对全区邮政金融异常情况报告工作进行具体监督、指导和查处;市、县邮政金融异常情况举报工作领导小组需指定举报受理部门及专人负责受理异常情况举报工作,负责相关事实、性质认定和奖励申请,并由市级邮政金融异常情况举报工作领导小组报区公司、区分行备案。第六条异常情况报告受理部门联系方式(一)各单位根据区公司、区分行统一制定的“广西邮政金融异常情况举报联系卡”(附件一),列明报告受理部门的各种联系方式,包括受理单位、联系人姓名、电话号码、传真号、电子信箱、通信地址和邮政编码。各单位受理部门联系方式报区分行备案,区分行受理部门的联系方式报总行备案。(二)各单位必须将填制好的“广西邮政金融异常情况举报联系卡”,在本单位办理邮政金融业务的内部相关岗位张贴。(三)各单位应设立“广西邮政金融异常情况举报受理单”(见附件三)。第三章异常情况举报内容、方式和程序第七条各单位员工凡对邮政企业和邮政储蓄银行从事邮政金融工作内部职工的下列行为产生怀疑,均可进行举报。;。第八条涉嫌案件的行为,是指可能构成犯罪案件的可疑事项,包括但不限于***侵占挪用、***、其他犯罪和外部查办等类别。第九条***侵占挪用类事项包括但不限于:***或侵占银行及客户的资金;;“小金库”或进行账外经营;、参与私分银行财产。第十条***类事项包括但不限于:、收受***;;***。第十一条其他犯罪类事项包括但不限于:;、票据承兑或金融票证;;,擅自运用客户资金及其他委托、信托财产;;;、付款、保证;、私财物;、私财物。第十二条外部查办类事项包括但不限于:、司法机关传唤或***;、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保候审等强制措施;、劳动教养或其他治安处罚;。第十三条存在隐患可能诱发案件的行为,是指虽然还没有构成案件线索,但如果不及时关注或采取处置措施,可能会发展为案件或给邮政金融资产及声誉造成重大不利影响的事项,包括但不限于工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等方面。第十四条工作表现方面的事项包括但不限于:、胁迫、诱骗他人违规操作的情况;、胁迫、诱骗违规操作的情况;、弄虚作假的情况;、混岗、操作“一手清”的情况;、改变业务流程的情况;,或经常擅自离岗的情况;、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况;、抵制录像监控、稽核、检查、审计,或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况;;;、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况;,或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办理业务的情况;(单)、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重空单证、签字等代客服务的情况;“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况;