中小金融机构案em风险防控测试题(二).doc

中小金融机构案em风险防控测试题(二).doc辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题(二)单位: 姓名:填空题(每题I分、共10分)1、我国( )点多、面广、线长、管理体制特殊。2、 案件防范必须始终坚持预防为主、( )、统筹推进、常抓不懈的原则。3、 银监会决定从( )年第四季度开始,用一年时间对县(市)级以下农村中小金融机构从业人员全面开展一轮风险防控培训。4、 有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险,特别是( ),已成为银行业务管理的主要任务之一。5、 银行风险是指银行在经营活动中,由于各种( )而导致其损失或盈利能力下降的可能性。6、 信用风险是指银行借款人或交易对手无法按照( )偿还债务的可能性。7、 操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及( )导致损失的风险。8、 ( )银行业案件专项治理工作第五次会议,提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”。9、 对新发案件和重大责任案件实行( )、“上追两级”和“一案四问”制度。10、 农村中小金融机构三年的( )取得了阶段性的成效。二、判断题(每题1分、共10分)1、 农村中小金融机构案件数量一直高居银行业首位。()2、 案件专项治理工作进展平衡。()3、 所谓长效机制,指工作系统中各子系统工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。()4、 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》属宏观指引性文件,中小金融机构可以直接将其作为案件责任追究的依据。()5、 把维护银行内部稳定,保障银行员工人身安全和财产安全作为应急处置工作的出发点和落脚点。()6、 突发事件的报告坚持及时性、完整性、规范性和保密原则。()7、 对长期在同一网点、同一关键岗位工作的人员,进行定期岗位交流。()8、 实行风险报告制度,建议对开户单位开通电话对账业务。()9、 金库是银行的要害部位,其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重成绩: 要组成部分。()10、金库钥匙必须双人保管、按时交接、不得交叉及横传使用、交接时严格办理登记手续。()三、单选(每题I分,共10分)1、 风险评估包括()A、 风险识别B、 风险管理C、 风险排查D、 风险落实2、 银行全面风险管理包括()A、 检查定位B、 组织定位C、 制度定位D、 战略定位3、 银行三大主要风险()A、 利率风险B、 信用风险C、 素质风险4、 风险管理内容包括()A、 识别B、 检查C、 考核D、 监督5、 银行内部控制应当贯彻()A、 积极B、 高效C、 稳妥D、 有效6、 2005年4月银监会案件专项治理工作第五次会议提出()A、十项措施B、 十三条意见C、 六个重点环节D、 十个联动7、 存款工作主要风险点()A、 柜台服务B、 三优服务C、 收款记账D、 制度落实8、 存款支取与销户的主要风险点()A、 凭证要素审核B、 账户检查C、 利息结算D、 实时记账9、 同城票据清算的主要风险点()A、 集中交换B、 票据要素审核C、 实时清算D、 相互代收10、 行(社)内往来的风险点()A、 单边记账B、 套取资金C、 错账冲正或抹账D、 编制假账1、 营业场所安全风险包括( )A、 监控B、 报警C、 联动门D、 柜台E、 消防2、 解款押运的风险包括( )A、 押运人员与车辆B、 押运计划c、装车途中交接D、 押运监控E、 防弹背心3、 银行风险的主要特征( )A、 客观性B、 隐蔽性C、 扩散性D、 加速性E、 可控性4、 全面风险管理包括( )A、 风险识别B、 风险评估C、 风险评价与决策D、 风险管理E、 风险处理5、 操作风险的主要特征( )A、 内生性B、 具体性C、 规范性D、 不对称性E、 多样性6、 操作风险的管理包括( )A、 识别B、 评估C、 监测D、 控制7、 中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题( )A、 股权结构不合理B、 产权主体缺位C、 制度执行力较差D、 缺乏可持续发展的经营战略8、 银行内部控制应当贯彻( )A、全面B、 审慎C、 有效D、 独立9、 中小金融机构合规文化建设的内容包括( )A、 合规创造价值B、 合规从高层做起C、 合规从低层做起D、 主动合规E合规人人有责F、有效互动10、 职业操守的主要内容包括( )A、 诚实信用B、 守法合规C、 专业胜任D、 保守秘密E、 抵制违规五、简答题(每问5分、满分20分)1、什么是信用风险?答:2、银行案件风险形成的原因是什么?答:3、内部控制的要素包括哪些内容?答:4、借记卡的风险点包括哪些?答:六、案例分析(20分)结合案例分析发案的原因和应吸取的教训,今后采取的主要措施。案件基本情况:2008年8月5日,X联社审计人员在进行大额贷款业务检查时,发现辖属一信用社主任古X违法违规挪用信用社和储户资金,涉案金额巨大。经公安机关立案侦查,2008