2019年反洗钱阶段、终结性考试.doc

判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析,不作为可疑交易报告的,可直接排除,无需记录分析排除的合理理由。(错)A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责(错)。A对B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等(对)。《反冼钱法》的规定,金融机构应当配合反冼钱调查,如实提供有关文件和资料(对)。A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民国境依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行(对)A对B错6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标(错)。A对B错7、反冼钱部控制的核心是有效防冼钱风险,因此在建互部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险(对)。,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈(对)。“基地”组织和塔利班的专门委员会(对)。A对B错10、金融机构破产或者解散时,可将害户身份资料和交易记录自行处置(错)。A对B错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告,致使冼钱后果发生的,国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。A1万元以上5万元以下B5万元以上50万元以下c20万元以上50万元以下D50万元以上500万元以下2、选项易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的围。(D)A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反冼钱局B中国反冼钱监测分析中心c保卫局D分支机构4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同户名下的另一账户的定期存款。B金融机构部调拨资金。c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D个体工商户50万元大额现金存取。5、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告,(B)对该金融机构作出行政处罚。A只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一级以上派出机构c只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,自(D)向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。A证券公司B证券公司和银行各自c证券公司和害户各自D银行7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。A中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B公安机关c人民法院D银监局8、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人或者名称、汇款人账号和(B)缺失的,应要求境外机构补充。A汇款人工作单位B汇款人住所c汇款行地址D汇款人明文件9、金融机构应当设互(A)的反冼钱岗位,配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A专职B兼职c专职、兼职均可D高级10、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行(A)分析、识别,并记录分析过程。A人工B电脑c自动多选题1、以下说确的是(ABC)A金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告,丰富交易监测标准。B金融机构可以根据备分支机构的实际情况,对不同机构设置不同的交易监测标准或监测闻值c金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。2、核对害户的有效件或者其他明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解(ABCD)A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源c资金用途D经济状况或者经营状况3、以下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类的参考因素(ABCD)。A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B被联合国、政府部门等列入“黑”的客户c已经或正在接受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户4、以下说确的是(ABD)A按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质