BKC银行合规工作考核办法.doc

BKC银行合规工作考核办法第一章总则第一条目的和依据为加强BKC银行(以下简称“我行”)的合规风险管理,提高合规工作的有效性,根据国家有关法律、法规以及我行《章程》、合规政策,制定本《办法》。第二条适用范围本《办法》适用于我行总行各部门(审计部、法律合规部除外)以及在中国境内设立的所有分支机构(以下简称“被考核单位”)。第三条考核机构法律合规部负责总行各部门及分行的合规工作考核;支行工作考核有其所属分行负责。第四条考核原则我行合规工作考核遵循以下原则:(一)客观全面:客观、公正地考核我行现行合规制度规定的所有项目,所有考核均依据被考核单位的工作实际和记录评价,客观地反映其合规工作成果。(二)科学有效:根据合规工作零违规的刚性要求,结合履职尽责得分百分制和违规失职扣分制确定考核结果,既引导被考核单位履职尽责,又强调其工作成果的有效性。(三)公开透明:所有考核结果的认定,均制定明确的计分标准,均公开得分、扣分依据的事实。(四)奖罚分明:对合规管理工作成效突出、有效避免合规风险的,给予奖励;对发生违规事件或被处罚的,给予处罚。第二章考核方法和内容第五条考核方法百分制和扣分制相结合,将所有考核项目分别赋予不同的分值,总分100分;按被考核单位履职情况和工作成效分别确定得分。发生违规、被处罚或者其他对我行造成负面影响的,按照其影响程度不同分别扣减相应分数。第六条考核级次根据被考核单位履职情况和工作成效,将各个考核项目分为优秀、良好、一般和较差四个级次,分别赋予不同的分值,并根据项目特点减少个别项目等级级次的数量,或者降低个别级次的分值。根据被考核单位的得分,将考核结果分为四个级次:90分及以上:优秀;80(含)-90分:良好;60(含)-80分:一般;60分以下:较差。第七条分支机构考核内容及评分标准分支机构的合规工作考核项目和评分标准如下:(一)制订本行的合规风险管理计划,有效组织分行及辖属支行的合规管理。(5分)制定合规风险管理计划,内容全面细致,可操作性强的,为优秀,得5分;制定合规风险管理计划,内容不够全面细致,具有可操作性的,为良好,得4分;制定合规风险管理计划,内容不全面细致,无操作性的,为一般,得3分;未制定合规风险管理计划的,为较差,得0分;信息来源:被考核单位工作计划或合规风险管理计划。(二)监测外部经营环境的变化,分析、评估变化的可能影响,及时采取措施管理合规风险(5分)。对外部经营环境的变化进行分析、评估,及时提出有效管理建议,并采取措施管理合规风险的,为优秀,得5分;对外部经营环境的变化进行分析、评估,提出有效管理建议但不够及时,也采取措施管理合规风险的,为良好,得4分;对外部经营环境的变化进行分析、评估,提出有效管理建议但不及时,也未采取措施管理合规风险的,为一般,得3分;未对外部经营环境的变化进行分析、评估,或者没有相关记录的,为较差,得0分。信息来源:被考核单位合规报告。(三)监测分行及辖属支行的各项经营管理活动,确保包括高级管理层在内的所有员工的经营行为遵循法律法规规定和我行合规管理、内部控制要求(10分)。对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测,发现风险点并采取有效措施管理风险点,及时报告总行的,为优秀,得10分;对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测,发现风险点并报告总行但采取的管理措施有效性不强的,为良好,得8分;对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了监测,发现风险点但未采取有效措施管理风险点,也未报告总行的,为一般,得4分;未对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行有效监测,或无相关工作记录的,为较差,得0分信息来源:被考核单位工作记录和报告。(四)识别、评估、管理和报告分行及其辖属支行的合规风险(15分)。对通过各种途径发现的合规风险点进行有效地评估和有效管理,及时报告总行的,为优秀,得15分;对风险点进行有效评估,采取管理措施但成效一般,且能及时报告总行的,为良好,得12分;风险点评估和管理措施均成效一般,但能及时报告总行的,为一般,得9分;未对合规风险点进行有效识别、评估和管理,或者未形成相关记录报送总行的,为较差,得0分。信息来源:被考核单位工作记录和报告。(五)有计划地开展合规检查(评估)(20分)。每季度按计划组织合规检查(评估),发现问题并提出了有效改进建议的,为优秀,得20分;每季度按计划组织合规检查(评估),发现问题并提出了改进建议但缺乏针对性和有效性的,为良好,得15分;每季度按计划组织合规检查(评估),未发现问题的,为一般,得12分;未按计划每季度组织合规检查(评估)的,或者无相关工作记录的,为较差,得0分。信息来源:被考核单位检查(评估)报告。(六)推动分行专业条线履行本业务领域的合规管理职责,并按照《商业银行内部控制指引》的要求有计划地开展经常性检查(