催收系统技术方案.doc

催收系统技术方案.doc催收系统技术方案以下描述的摧收系统儿个重点业务的技术方案,作用在于辅助分析摧收工作的实际业务流程和数据处理流程。一、各业务实体之间的数据处理经过前面沟通了解到,催收业务是柜员通过屯话沟通的方式,督促欠款人偿还银行欠款,最终通过银行返还佣金的一个业务流程。整个业务过程屮,两个核心的业务名称就是欠款人和欠款记录,其屮主体是欠款人,附属是欠款记录。而且欠款人可能存在多个欠款记录,所以欠款人和欠款记录是一对多的对应关系。欠款人和欠款记录应以证件号码为链接,是一对多的对应关系。欠款记录还源于各个银行的信用卡欠款信息,紧急联系人和联系地址是在最初填写信用卡中请吋确定的。在毎次的信用卡中请吋,填写的内容很大程度上可能不同,所以一条欠款记录对应一个紧急联系人和一条联系地址。欠款记录项下应包含姓名、证件号码、卡号、欠款金额、本金、利息、滞纳金、手机号码、家庭住址、单位电话、单位地址、联系人姓名、联系人电话、联系人单位、联系人家庭住址等信息。催收员接到委托工作后应可以根据实际情况补充其他信息,如催收后了解到欠款人己更改手机号码,且得知新的手机号,系统应允许催收员补充信息,注意不是覆盖原信息,而是添加信息。(原有信息不允许删改)所以欠款记录项下的信息(姓名、证件号码、卡号、欠款金额、本金、利息、滞纳金、手机号码、家庭住址、单位电话、单位地址、联系人姓名、联系人电话、联系人单位、联系人家庭住址等信息)应是一对多的关系。会出现一个人对应多个地址和电话的情况。欠款记录和还款记录是一对(0/1)的对应关系,就是说,有可能有也有可能没有,有的情况下只能有一条。欠款记录的导入一般为一周一次,有可能出现这周还一部分,下周又还一部分的情况,如欠款1万元,这周还2000元,下周还1000元,合计还3000元。如果只保留一条还款记录的话要求自动进行累加,否则要对应多条还款记录,以还款日期区分,自动进行合计,这两种方式哪个更好?如果以还款日期进行区分,同一天也会出现多次还款的可能,如何处理呢?以每一笔进行计算保留所有记录并进行求和,可以是点击还款金额后出现每条还款记录。同一天岀现多笔还款,可以就当天进行求和。欠款人和紧急联系人、联系地址只有间接的一对多的对应关系。它通过欠款记录进行关联。欠款人信息要求具有反査功能,如输入欠款人证件号码或卡号或手机号可以查询欠款记录及催收记录。反查功能要相对强大一些,比如可以搜索联系人信息来找到债务人,包括可以搜索柜员自己录入的信息来找到债务人欠款人和还款记录是一对(0~N)的间接对应关系,就是说,有可能没有也有可能很多。它通过欠款记录进行关联。欠款人和还款记录是一对多还是一对一的对应关系取决与还款记录导入后的保存方式,是保存多条记录还是保存累加后的合计,两种方式那种更准确呢、更稳定呢?技术上我不知道哪种方便但是以前的系统是既能看到总额也能看到每笔还款的金额和日期二、 导入欠款记录的系统处理为了保证欠款记录导入的成功率、安全性和可靠性,欠款记录的导入会分为以下三个步骤:导入欠款批次文件:选择按规范编制的excel导入文件,填写实际的批次(批次不做验证,同一批次可导入多次),提交导入操作。系统IH动牛成导入记录,主要是导入批次和文件名称,同时存取全部的导入记录。重复导入的批次数据,按卡号进行标识,如果有已经存在的卡号,则覆盖原有数据;如果没有,则添加新数据。分配欠