金融课程设计报告.doc

金融课程设计基金团队名称:宏泰基金成员:馨以涂得政周俊杰泽俊轶指导教师:绮涛熊宇虹士岩二零一三年六月十二日宏泰基金投资报告二零一三年六月十二日一、组织的构建、运行状况:组织构成的历史:我们团队成立于2013年3月25日,取名为宏泰基金,秉承着以投资者需求为中心,一切为投资者服务的理念,我们致力于为中小投资者打开理财之门,使投资者实现轻松理财,为基金持有人实现价值最大化的目标。我们团结一心,以投资者的利益最大化为目标。我们相信科学的投资理念、正确的方法和优秀的团队,是一个基金小组持续为投资者带来丰厚回报的根源,而核心是具备了一只经验丰富、执行力强的基金经理和投资团队。组织构***员及分工:从组建基金小组开始,在选择小组成员上面是经过仔细分析和考虑的,基金经理具有良好的领导、协调、组织、沟通等方面的能力,能使整个基金小组达到一个高度,我们的分析师,有冷静沉着的头脑,客观严谨的分析能力;策略师具有足够的经验,能够运用市场信息与行业信息,为基金的运行给出完善的方案,与分析师共同探讨,在适当的时机选定合适的股票;操盘手是一个细心踏实,具备耐心同时也操盘经验的同学;文员足够细心,在基金运行过程中记录一些细节,帮组小组完成文员工作。最后,我们的小组成员具体分工安排如下:基金经理:馨以投资经理:涂得政风控经理:周俊杰分析师:涂得政策略师:周俊杰操盘手:轶文员:泽俊权限设置及管理制度:1、在权限设置方面,我们做出如下安排:分析师:在信息收集、资料分析的过程中,分析师不仅要收集所有的有关上市公司的公开资料,并且需要客观而全面进行评估。只有充分地占有资料,才能作出准确和有价值的分析。对信息进行及时、客观的分析,并做出判断,能够对市场变动有敏锐的察觉,及时做出反应。在投资选单的设置时,分析师需要与策略师共同商讨来确定投资对象,不能私自进行投资,变动持仓比例,更改投资选单容。在需要变动时,需要与策略师讨论分析,并经由基金经理同意后进行变动或更改。策略师:准确解读市场资讯和公司研究报告,定期对现有的策略运行情况与表现进行总结评估、分析改进。在投资过程中,严格遵循投资预案中的规定,在所选定的三个版块之进行操作,严格执行操盘处置原则,及时的止损止盈,在我们的能力围选择和操作股票,最多同时控制4支股票,并且秉承分散投资的原理,合理运用资金。操盘手:根据分析师拟定的投资预案,并在基金经理与风控经理的监督下完成每次操盘。严格按照指令进行操盘,在指定的买点进行买入操作,在制定卖点进行卖出操作,不得擅自处理。基金经理:在整个投资基金运行过程中,基金经理要严格执行监督和审批职责,对于投资预案的容要进行详细分析与认识,时刻关注交易记录与操盘过程,避免出现超出投资预案的操作。与风控经理一同监督整个操盘过程,对于分析师与策略师的投资决策进行监督。容易出现的问题:一方面,在策略师与分析师进行投资决策的过程中容易出现权限重合的情况,容易产生两种不同的意见,难以统一决策,从而降低了基金的运行效率,针对此问题,由基金经理出面进行协调,对其已有的信息资料进行分析,对其各自持有的理由进行权衡,最终做出统一的决策。另一方面,在进行操盘的过程中,应该只有操盘手具有操作权限,而其他人无权进行操作。为了使我们基金小组运行的更规,在基金小组运行之前,我们制定相应的管理制度,具体管理制度如下:汇报制度:宏泰基金团队将在每周召开一次例会,由基金经理组织并召开,对上周工作进行总结,通过实践,及时找到团队运作的不足之处,对本周工作开展进行汇报、工作上遇到的问题提出集体协商解决,并对下周工作进行计划和安排。由文员对每次例会进行记录。每周向董事会提交一份本周工作总结,对本周工作进展进行汇报。3)若在基金运行过程中遇到困难,可以有基金经理对相应意见进行记录并及时向上级回报,请求帮助;若遇到意见分歧时由小组进行组投票决策,若仍无果,则向上级请求予以帮助或建议。2、监督制度:1)分析师与策略师之间相互合作相互监督,操盘手根据分析师拟定的投资预案,并在基金经理与风控经理的监督下完成每次操盘,其中由文员记录每次的操盘经过。2)如在工作期间发现团队成员不能胜任该职务,可通过例会讨论,适当对人员进行调整。3)对于基金运行期间,风控经理要时刻监督小组基金运行过程,要严格按照投资预案的规定进行相应的止损止盈,但凡有与投资预案预计发生出入的,须写出申请向董事会提议修改投资预案。二、业务运行状况:1、投资板块选定理念:(一)基本面分析:基本面分析是指对宏观经济、行业和公司基本情况的分析,包括公司经营理念策略、公司报表等的分析。它包括宏观经济运行态势和上市公司基本情况。宏观经济运行态势反映出上市公司整体经营业绩,也为上市公司进一步的发展确定了背景,因此宏观经济与上市公司及相应的股票价格有密切的关系。上市公司的基本面包括财务状况、盈利状