非法集资PPT课件.ppt

非法集资相关知识课件1目录一、什么是非法集资?二、如何来识别非法集资?三、非法集资有哪些典型表现形式?四、非法集资有什么危害?五、非法集资有什么法律后果?六、非法集资有什么最新特征?七、非法集资有什么诱骗手段?八、公民个人如何来防范非法集资的侵害?九、私募基金与非法集资的区别十、非法集资案例2一、什么是非法集资?广义概念:法人、其他组织或个人未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为。最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》3一、什么是非法集资?(续)狭义概念:单位或者个人未依照法定程序,经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》4二、如何来识别非法集资?非法集资的认定标准:●未经有关部门依法批准; ●承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报; ●向社会不特定对象即社会公众筹集资金; ●以合法形式掩盖其非法集资的性质5三、非法集资有哪些典型表现形式?(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;6(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;7(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。8四、非法集资有什么危害?,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。、金融秩序,极易引发社会风险。,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。10