2021年房地产开发项目融资方案.doc

湖北恩施莲花城项目融资方案恩施莲花城生态旅游开发二〇二〇二〇二〇年十一月三日目录一、项目名称 2二、项目主体 2三、投资规模、期限及还款进度 2四、项目基础情况 3五、项目投资估算 5六、项目销售收入及税费 6七、项目财务分析 7项目名称“恩施莲花城”建设项目项目主体恩施莲花城生态旅游开发投资规模、期限及还款进度本项目拟分三期投资:一期投资总额为10000万元,资金起源为业主自筹9000万元,拟从银行贷款1000万元,项目土地抵押贷款,贷款期限为3年,自5月至5月,%确定,估计贷款资金一次性到账,利息按季度支付,5月本利还清。因为自有资金准备不足,拟用项目股权质押,融资万元,使用期限为3年,自5月至5月,年利率估计为15%。项目基础情况恩施市是恩施土家族苗族自治州州政府所在地,全州政治、经济、文化中心和交通枢纽,湖北省九大历史文化名城之一,享受“世界硒全部”、“仙居恩施”美誉,是中国优异旅游城市,国家园林城市,现正倾力打造全国休闲养生第一市。恩施市莲花城项目在湖北恩施市三岔乡莲花池,项目计划用地175000平米,建筑面积65000平米。项目包含独栋别墅、退台别墅、联排别墅、洋墅、商业广场等。项目计划用地性质为商业金融及居住用地,容积率≤。现在项目一期已完成施工设计并已取得计划同意(已取得土地证,建设用地计划许可证、施工许可证),地面建筑物已经有一万余平米,并已含有预售许可条件。二期征地已开始,总拆迁户7户,一期已完成其中四户安置赔偿。项目建设期为4年,自5月至5月。项目企业成立于8月,在湖北省恩施市三岔乡莲花池,注册(实收)资本1000万元,各股东均以货币出资。现股东为石厚勇90%,向福容持股10%,法定代表人石厚勇。项目投资估算项目总投资24500万元,其中土地征用及拆迁赔偿费4500万元,前期工程费1000万元,建筑安装工程费13000万元,基础设施费3000万元,公共设施配套费无偿,开发间接费3000万元(含销售、广告、管理等费用)。项目建设期估计4年,自5月至5月。估计完成总投资20%,即完成投资4900万元;完成总投资30%,即完成投资7350万元;完成总投资48%,即完成投资11760万元;完成总投资2%,即完成投资490万元。土地征用及拆迁赔偿费4500万元。项目共占用计划面积土地使用权175000平米,其中项目企业名下国有出让土地35000平米,其它部分为集体土地,企业用于公共设施使用。土地征用及拆迁赔偿费包含支付拆迁户赔偿过渡款、一期工程三通一平、样板房、接待中心及土地出让金、相关税费。前期工程款1000万元,关键包含项目建设包含行政事业性收费、计划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审费等,按建筑安装工程费投资规模6%估算。建筑安装工程费13000万元,关键包含土建工程费、安装工程费和装修工程费,按每平方元单位造价、建筑面积6500