2021年资金支付全过程管理解决专题方案.doc

资金支付全过程管理产品方案
目录
1. 系统概述 3
. 系统建设内容 3
. 处理管理问题 3
. 实现管理目标 4
. 业务步骤 4
2. 关键应用 5
. 需求池管理 5
. 预算支付融合 8
. 资金排程 9
. 以支定拨 10
. 收款账号管理 12
3. 产品特点 13
. 闭环管理 13
. 统一入口（预算提报、支付申请） 13
. 自动关联预算 14
. 提前控制预算 14
. 自动清账 14
. 拨款、付款业务应用全方面创新 14
4. 用户价值 14
提升资金支付易用性 14
降低支付风险 14
以支定拨，精细管理 14
提升业务协同性 14
全网省资金平衡 14
系统概述
从业务事项生成支付计划需求池，支付计划提报形成月度资金预算，预算公布后按日进行资金排程控制支付，支付成功后支付凭证按业务事项反馈状态，实现自动清账。经过资金支付全过程闭环管理，实现业务流、资金流高度融合，降低下级单位资金沉淀，降低集团企业融资成本。
系统建设内容
需求池管理
预算支付融合
资金计划排程
以支定拨
收款账号管理
处理管理问题
业务融合度低
预算编制和支付业务融合度低
月度预算编制和前端业务步骤未建立自动对应关系，数据未能充足利用，手工选择难度大，易犯错。
费用报销业务和支付融合度低
费用报销时，需先在ERP挂账，然后在财务管控支付，财务和前端业务未建立集成，相同信息需在两个系统反复录入。
清账困难
发票校验由财务完成，业务提议付款申请时无法手工选择正确未清项，造成清账失败。
一张发票校验多张订单、一张订单对应多个工程项目时，无法经过“工程项目+采购订单”正确定位未清项，在申请付款时还未产生未清项，造成无法选择。
网省资金分散沉淀
集团企业将资金按月打包下拨，如未立即支付，加大了在各基层单位资金沉淀。
资金效益低下
集团企业不了解各单位现金头寸，不能有效将下拨资金达成最优配置，造成融资成本增加。
存在支付风险
资金使用监控不力
集团企业将资金打包下拨后，对各单位资金使用监控不力，缺乏干预各单位资金支付行为手段。
支付危机
资金下拨后，各单位可自由支配使用，资金支付不透明、支付时间不可控，临时资金短缺会造成支付危机。
付款反复提议
接口未清项信息更新不立即，依据未清项提议付款申请时无控制策略，造成反复付款申请，资金风险大。
实现管理目标
资金支付全过程管控
使用业务唯一标识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资金支付、支付制证全过程，实现自动清账，实现资金支付业务闭环管理。
以支定拨，降低沉淀
基于“预算可控”、“先拨后付”标准，各单位支付多少，网省下拨多少，降低资金在下级单位沉淀，大大降低资金成本。
提升业务协同性
建立业务协同性，将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协同。
全网省资金平衡
全网省统筹计划资金使用，使得资金达成最优配置，实现资金平衡。
业务步骤
关键应用
需求池管理
、导入方法录入支付计划（工程物资类），提交后进入汇总审批界面。
，汇总审批完成后，支付计划进入需求池。
，推送生成预算编制/调整表单。
，可选择当月预算已公布支付计划提议支付申请。
，实时跟踪支付计划实施状态。
，可实时跟踪协议（采购订单）实施状态。
预算支付融合
，形成支付计划池。
、提议支付申请。
、业务标识，回传到ERP实现自动清账。
资金排程

，按已定义支付日汇总成资金计划排程
，均衡各单位各支付资金支付
以支定拨

，生成待拨款统计