2021年银行企业网上银行操作综合手册.doc

平安银行企业网上银行操作手册
序言
伴随时代发展，互联网在中国普及率越来越高，，超越美国居世界第一。当互联网成为我们生活中不可缺乏一部分时候，越来越多企业认识到经过网上银行办理业务对加紧资金周转、提升资金利用率，节省时间、人力和费用关键意义。
平安银行自20XX年推出企业网上银行以来，经过数次改版、升级，产品和功效日趋完善，实现了传统银行业务和网络技术完美结合。我们秉承“以用户需求为中心”宗旨，不停开拓和创新，为网上银行用户提供安全可靠使用环境、周到细心服务、强大技术支持，赢得了企业广泛赞誉。
申请开通深圳平安企业网上银行，您将能够轻松地实现：
随时随地掌握您企业帐务变动情况；
安坐办公室就能完成汇款转帐、发放工资、扣收费用；
鼠标点击瞬间完成数百上千笔收、付款交易，超越手工操作极限；
有效监控分支机构帐务来往，实现集团资金归集、统一调拨和使用；
活期、定时、通知存款随心转换，大大提升您利息收入。
本产品手册向您介绍了我行网上银行基础功效，欲了解更多信息请登录我行网站。
平安相伴，成长资道。
平安银行将在以后企业网上银行服务中，倾听您需求，为您提供更多更完善网上资金管理功效，并致力于帮助您企业成长，实现足不出户，运筹帷幄！
目 录
序言 1
目 录 1
Ⅰ 企业网上银行概述 6
一、用户申请开户须知 6
（一）企业用户使用网上银行服务条件 6
（二）企业用户申请网上银行服务步骤 7
（三）企业网上银行认证方法介绍 8
1、移动数字证书 8
2、身份认证令牌 9
（四）企业用户更改或注销网上银行服务步骤 9
（五）企业用户登录网上银行系统步骤 9
1、使用移动数字证书用户 9
2、使用身份认证令牌用户 10
（六）安全方法 10
（七）使用提醒 11
（八）服务收费 11
二、平安银行企业网上银行功效概述 12
三、平安银行企业网上银行产品体系 13
Ⅱ 记账员操作功效 14
一、查询 14
（一）账户查询打印 14
1、账户余额查询 14
2、账户明细查询 16
3、贷款信息查询 20
（二）对账单查询打印 21
（三）网上转账查询打印 21
1、转账交易查询 21
2、转账手续费查询 23
3、转账退票查询 25
4、转账回单查询 26
4、手续费回单查询 27
（四）周期预约查询 28
1、周期预约设置查询 28
2、周期预约转账查询 28
（五）代收付业务查询 28
1、代发工资查询 28
2、代收费查询 31
2、代收费查询 33
3、代收费账户查询 35
4、费用报销查询 36
二、汇款转账 37
（一）汇款转账 37
1、单笔即时转账 38
2、单笔预约转账 39
3、批量即时转账 41
4、批量预约转账 43
5、活期转存定时 44
6、定时转存活期 45
（二）通知存款 47
1、通知存款查询 47
2、转存通知存款 48
3、通知存款支取 50
4、支取通知登记 52
5、支取通知取消 54
6、通知存款撤销 55
（三）周期预约转账 56
1、周期预约设置 56
2、周期预约设置查询 58
3、周期预约转账查询 59
（四）预约转账取消 60
1、单笔预约取消 60
2、批量预约取消 61
（五）汇款转账撤销 62
1、单笔指令撤销 62
2、批量指令撤销 64
三、投资理财 66
（一）网上证券 66
1、查询证券资金余额 66
2、银证转账明细查询 67
3、银证转账提交 68
4、银证转账撤销 70
四、代收付业务 71
（一）代收付业务 71
1、代发工资 71
2、代收费 77
3、费用报销 83
（二）代收付业务撤销 88
1、代发工资撤销 88
2、代收费撤销 88
3、费用报销撤销 89
五、中登结算业务 90
（一）上海PROP业务 90
1、上海PROP转账明细查询 90
2、上海PROP转账 92
3、上海PROP转账撤销 93
（二）深圳IST转账 94
1、深圳IST转账明细查询 94
2、深圳IST转账 95
3、深圳IST转账撤销 97
六、集团支付 97
（一）主动收款 97
1、单笔指令 98
2、批量指令提交 98
（二）母企业代子企业转账 101
七、现金管理 103
（一）委托划款 103
1、委托划款设置修改 103
2、委托划款修改撤销 105
3、委托划款设置查询 106
4、委托划款交易查询 107
（二）现金集中管理 108
1、现金集中管理修改 108
2、现金集中管理修改撤