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文档分类:金融/股票/期货

保理业务调查报告模板.docx


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保理业务调查报告模板.docx
文档介绍:
关于x>公司x>万元x>业务的调查报告
XX公司是XX(行)管理的存量信贷客户(或新拓展客户)
(或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客 户等),属XX行业(实行名单制管理的列明客户分类结果),XX 年度信用等级XX级,授信额度为XX万元,目前占用我行信用X X万元。近期,该公司向XX支行(或XX客户部门)申请办理X X业务XX万元(授信业务应为XX支行或XX客户部门拟对该客 户授信XX万元),用于XX(具体业务为用途,授信业务为业务 种类,,期限(授信业务为有效期)X年(或月),由XX提供X X(包括质押、抵押、保证)担保或采用信用方式。现将调查情况 报告如下:
一、 本次调查基本情况
(一) 本次调查所采取的方法;
(二) 基本可以认定真实的相关资料及认定的依据;
(三) 重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原 因。
二、 客户基本情况
(一)概况
XX公司成立于X年X月X日,注册地为XX (实际经营地址与注册 地不一致的应说明实际经营地址),法人代表为XXX,公司性质为XX 目前注册资本为XX万元(实收资本与注册资本不一致的应说明情 况),其中XX出资x>万元,占比x>% (逐一列明股东出资情况,若 股东较多可以表格列示),经营范围为:XX (营业执照核准的经营 范围,如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。 )

公司历史沿革情况:XXX
(二)组织结构及管理模式 该公司设立(或不设立)股东会,由全体股东组成;公司设立 董事会(或不设立董事会,设立执行董事等),由XX名董事组成, 其中由XX委派X名,董事长由XXXS任;该公司现有总经理1名,由 xx>#任,畐q总经理X名,下设xxx等xx部门。该公司财务管理模式 为XXX公司现有员工XX人,其中具有XXX专业技术职称的XX人, 占比为XX%,具有XX学历的XX人,占比为XX%。
(若控股股东为法人,简要介绍控股股东情况;如有对外投资 的下属公司,还应列明对其投资和管理情况,特别要说明对其下属 公司的财务管理模式)
(三) 法定代表人及主要管理人员情况
法定代表人XXX,年龄XX岁,学历XXX,职称XXX主要工作经 历;经查询人行征信系统,截止X年X月X日个人信用记录情况,有 无不良信用记录(如有违约记录,应详细说明原因) 。
财务负责人XXX,年龄XX岁,学历XXX,职称XXX主要工作经 历;经查询人行征信系统,截止X年X月X日个人信用记录情况,有 无不良信用记录(如有违约记录,应详细说明原因) 。
(四) 客户生产经营情况(制造业说明生产工艺、设计生产能 力,目前的实际生产能力)
该公司主营业务(主导产品)是XXX,其生产(销售)产品的 技术水平是XXX目前实际生产(销售)能力是XXX,在行业中排名 是XXX (或处于XXX水平),在XX>区域(全国、省、市(县)等) 或xxX亍业的市场份额是xx%。其上游原材料(或商品)供应商主 要是 7 合作关系XXX (长期稳定或已签订长期供应协议),原材 料(或商品)价格稳定(或其他变化趋势),供应状况良好(或紧张 等其他情况);其产品(商品)的销售模式是

XXX近三年及报告期 分别实现主营业务收入X>万元、X>万元、XX万元和XX万元,实现 利润总额分别为XX万元、XX万元、XX万元和XX万元,经营规模和 盈利水平逐年提高,发展前景良好(如有变动,应重点说明变动原 因,并据此分析判断今后的发展前景)。
三、客户资信状况
该公司在我行开立XX账户,经查询人行征信系统显示,截止X年 X月 X日该公司共占用各家金融机构信用x>万元(如与实际不符,应 说明不符原因),无不良信用记录(如有,应详细说明情况)具体明 细如下:
单位:万元
机构名称
机构名称
业务种类
贷款
银行承兑汇票
信用证
其他
余额
担保方式
余额
担保方式
余额
担保方式
余额
担保方式



























小 计








注:业务种类应根据企业实际用信情况合理选择主要用信种类采用保证担保方式的, 应在该表下备注中逐笔列明业务种类、期限、金额、担保单位名称等。

经查询人行征信系统显示,截止X年X月X日该公司对外担保余额 x>万元(如与实际不符,应说明不符原因),其中对XX公司在x>银 行x>业务提供担保XX万元(逐笔列明),经调查认定,被担保单位 生产经营正常,担保履约风险较小。
四、客户财务状况分析
该公司向我行提供的XX年度(近三年度)财务报表均已经我行 认可的会计师事务所审计,且出具了无保留意见审计报告,报告期

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  • 上传人国霞穿越
  • 文件大小25 KB
  • 时间2020-11-11
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