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反洗钱考试单选题答案解析.doc


文档分类:资格/认证考试 | 页数:约21页 举报非法文档有奖
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文档列表 文档介绍
1、
银行机构吸收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记( )。√
汇款人姓名大概名称
资金汇出地名称
汇款人身份证
汇款人住所
2、
银行机构应当凭据客户大概账户的风险品级,定期审核本机构生存的客户根本信息,对本机构风险品级最高的客户大概账户,至少每( )进行一次审核。√
一月
三月
半年
一年
3、
中国人民银行设立中国反洗钱监测阐发中心卖力吸收、阐发涉嫌恐怖融资的( )陈诉。√
客户身份识别
生意业务记录生存
大额生意业务
可疑生意业务
4、
《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理步伐》规定,商业银行、都市信用相助社、农村信用相助社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类生意业务大概行为,作为可疑生意业务进行陈诉。√
13
17
18
20
5、
《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理步伐》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行宣布的《人民币大额和可疑支付生意业务陈诉治理步伐》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金生意业务陈诉治理步伐》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√
2006年11月14日
2006年12月1日
2007年1月1日
2007年3月1日
6、
A银行向本地人民银行陈诉一起可疑生意业务,某打扮加工公司法人代表李某近日持25张小我私家身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立人为卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币小我私家银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某治理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的生意业务行为切合以下哪种可疑生意业务类型( )√
短期内相同收付款人之间频繁产生资金收付,且生意业务金额靠近大额生意业务标准。
多个境内居民担当一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个大概少数人操纵。
没有正常原因的多头开户、销户,且销户前产生大量资金收付。
长期闲置的账户原因不明地突然启用大概平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
7、
金融机构应当凭据《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理步伐》制定大额生意业务和可疑生意业务陈诉内部治理制度和操纵规程,并向( )报备。√
公安部
中国银行业监督治理委员会
中国人民银行
国务院
8、
金融机构及其事情人员应当凭据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )√
大额生意业务
现金生意业务
可疑生意业务
转账生意业务
9、
《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其事情人员依法提交 ( ),受执法掩护。√
大额生意业务和可疑生意业务陈诉
现金生意业务陈诉
财务报表
业务陈诉
10、
《反洗钱法》规定,任何单位和小我私家发明洗钱运动,有权向( )举报。担当举报的构造应当对举报人和举报内容保密。 √
金融羁系机构
财务部分
查察构造
中国人民银行及公安构造
11、
《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理步伐》规定,中国反洗钱监测阐发中心发明金融机构报送的大额生意业务陈诉大概可疑生意业务陈诉有要素不全大概存在错误的,可以向提交陈诉的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( )个事情日内补正。√
3
5
7
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12、
银行在治理汇入汇款业务时,如发明汇款人姓名大概名称、汇款人账号和( )缺失的,应要求境外机构增补。√
汇款人事情单位
汇款人住所
汇款行地点
汇款人身份证明文件
13、
《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理步伐》规定,金融机构应当在大额生意业务产生后的( )个事情日内,通过其总部大概由总部指定的一个机构,实时以电子方法向中国反洗钱监测阐发中心报送大额生意业务陈诉。没有总部大概无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测阐发中心报送大额生意业务的,其陈诉方法由中国人民银行另行确定。√
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14、
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇治理局签章的( )为小我私家治理提取外币现钞手续并留存复印件。√
《外汇业务审批表》
《提取外币现钞存案表》
《外汇申报单》
《涉外收入申报单(对私)》
15、
凭据《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉治理步伐》,选项中的说法正确的是( )√
自然人银行账

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