融资融券知识点.ppt

通D
中信建投证券有限责任公司
CHINA SECURITIES CO. LTD
融资融券业务培训
融资融券业务部
④D還投证有腰责任公司
第一章融资融券交易的定义
融资融养业务部编制
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融资融券交易的定义
定义
融资融券交易:即证券信用交易,是指客户向公
司提供担保物,借入资金买入上市证券或借入上
市证券并卖出的行为。
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融资融券交易的定义
二、融资融券业务中证券公司与客户的法律关系
a委托买卖关系
a特定的财产信托关系
a借贷关系
口因借贷产生的债权债务的担保关系
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第二章征信、评级与授信
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征信、评级与授信
三、提供材料
个人客户
必须提交的征信材料
口《融资融券业务申请表(个人)》
口本人有效身份证明文件原件、普通证券账户卡原件
口客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单
口客户填写的《客户风险承受能力调查表》
口客户填写的《融资融券业务知识测试问卷》
口客户持有限售股及作为上市公司董高监情况申报表
可选择性提交的征信材料
口收入证明文件
口资产证明文件
口中国人民银行征信中心个人信用记录
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征信、评级与授信
客户类别征信证明文件
明文件标准
客户证券资产证明
请当日在公司打印的对账单
最近年收入证明1、税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单
2、银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工
3、当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明
银行存款证明
加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
其他金融资产证明1、不在公司其普通证券交易账户上的的股票、基金、期货权益资产证
个人客户
明须为一个月以内的载有客户资产总额和明细记录的证券或期货对账单
并加盖证券公司或期货公司的业务专用章
2、债券资产证明须为加盖银行或者证券公司业务专用章的国债、企业
债、公司债、可转债等证明
3、黄金资产证明须为加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明。
4、理财产品(计划)资产证明须为与商业银行、证券公司、信托公司等
机构签罢的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
个人信用记录中国人民银行个人信用中心两个月内出具的个人信用记录,
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征信、评级与授信
机构客户
必须提交的征信材料
口《融资融券业务申请表(机构)》
口营业执照副本原件及加盖公章的复印件
口组织机构代码证书原件及加盖公章的复印
口税务登记证原件及加盖企业公章的复印件
口法定代表人授权委托书
¤法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件原件
口委托代理人的有效身份证明文件原件、签字样本
口普通证券账户卡原件
a客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单
¤客户墳写的《融资融券业务知识测试问卷》
口经具备资格的中介机构审计的最近期财务扳告
口客户持有限售股情况申报表
·可选择性提交的征信材料
口经具备资格的中介机构审计的最近三年财务报告
a外部信用评级报告
中国人民银行征信中心机构信用记录
融资融养业务部编制