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银行理财经理工作心得体会
银行理财经理管理着银行各种事物。 随着国内家庭理财需求日趋旺盛和国内商 业银行零售业务的快速发展 , 个人理财业务成为商业银行角逐的焦点。下面是我 为大家整理的，供你参考 !
篇1
回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学****贯彻落实党的精神， 实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思想政治素质和综合素质， 切实充实自我， 提高自身的工作业务能力， 得到了我行领导和同事们的一致好评 与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。 现将本年度工作情况总结汇报如 下：
一、各项任务指标、学****和工作情况：
、任务指标 :
基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。理财产品个人任务指标万，完 成万，完成率 226%。理财客户新增户，完成 111%。贵金属任务指标万，销售万， 完成率 115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率 130%。贷记卡个人任务指标 张，完成张，完成率 206%。
、学****上：
20xx 年 8月通过了 cfp( 国际金融理财师 )考试，目前已经具备了 afp 、cfp 、 保险、基金、等从业资格。
、工作上：
、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件， 我按经验推断该客户有一定 潜力。接下我耐心营销， 在通过几次接触后， 得知客户近期要从外地汇过来几笔 资金，目前已经走了几家银行， 我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快 捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来 xxx 万元。
、细心维护老客户。
定期给老客户打电话， 介绍我行新产品， 把合适的产品卖给合适的客户。 一个 老客户，不愿意进行风险投资， 即使是低风险的理财产品也不愿意买， 就买国债 或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属， 该客户对此非常感兴趣， 我先后陪其去市行多次， 先后买了
xxx 多万元的贵金属， 为我行增加了 xxx 万多元的中间业务手续费。
、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题， 每个客户我都进行详细讲解。 在遇到 股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开 机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说 还是你们单位有责任心， 刚才给某银行客户经理打电话一直不接。 做理财经理将 近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提 高。
、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1 、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发 大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2 、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手 问题上能够灵活变通。
篇2
今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位
上，认真学****业务知识， 不断提高自身专业素质， 严格按照支行和部门的有关 要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的 成绩，现将工作的具体情况总结如下：
一