防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容.doc

附件2
防备和打击非法集资宣传教诲事情主要参照内容
一 、非法集资的特征
。包罗没有批准权限的部分批准的集资以及有审批权限的部分逾越权限批准的集资。
。还本付息除以钱币形式为主外，还包罗以实物形式或其他形式。
。
。
二、非法集资的主要体现形式
非法集资运动涉及内容广，体现形式多样，从目前案发情况看，主要包罗债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要体现有以下几种形式：
、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
、债券、彩票、投资基金等权利凭证大概以期货生意业务、典当为名进行非法集资。
、入股分红进行非法集资。
、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方法进行非法集资。
、回购与转让、生长会员、商家联盟与“快速积分法”等方法进行非法集资。
“会”、“社”等组织大概地下钱庄进行非法集资。
“虚拟”产物，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方法进行非法集资。
、地产等资产进行等份支解，通过出售其份额的处理权进行非法集资。
。
。
。
“电子黄金投资”形式进行非法集资。
三、非法集资的常见手段

非法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成大亨”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参加集资，非法集资者在集资初期，往往定时足额兑现允许本息，待集资到达一定范围后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参加者遭受经济损失。

非法分子大多通过注册正当的公司或企业，打着响应国度财产政策、支持新农村建立、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业生长到高新技能开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立条约为幌子，编造虚假项目，允许高额牢固收益，骗取社会民众投资。有的非法分子假借委托理财名义，存心殽杂投资理财看法，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会民众，允许稳定高额回报，欺骗社会民众投资。

非法分子为了骗取社会民众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方法，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会民众投资。有的非法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外办事器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯东西，流传虚假信息，骗取社会民众投资。一旦被查，便以下线不按规矩操纵等为名，迅速封闭网站，携款潜逃。

非法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等干系，用高额回报诱惑社会民众参加投资。有些参加传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不吝利用亲情、地缘干系拉拢亲朋、同学或邻居参加，使参加人员迅速蔓延，集资范围不绝扩大。
四、非法集资的社会危害
非法集资运动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参加者遭受经济损失。非法集资犯法分子通过欺骗手段聚集资金后，任意浪费、浪费、转移大概非法占有，参加者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重滋扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会调和。非法集资往往集资范围大、人员多，资金兑付比例低，处理难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
五、参加非法集资形成的风险及损失包袱
凭据我国执法规矩，因参加非法集资运动受到的损失，由参加者自行包袱，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参加非法集资运动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参加者自行包袱损失。在取缔非法集资运动的历程中，地方政府只卖力组织协调事情。这意味着一旦社会民众参加非法集资，参加者利益不受执法掩护。
六、从事非法集资运动会受到的执法处罚
（一）集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗要领非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑大概拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大大概有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特