黄金租赁业务介绍.ppt

上海银行
Bank of Shangha
上海银行黄金租赁业务介绍
金融市场部
外汇及商品交易科
介绍要点
上海银行
Bank of Shanghal
、黄金租赁业务简介
二、我行黄金租赁业务操作流程
、风险控制
、黄金租赁业务简介
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(一)定义
黄金租赁业务是指在我行拥有授信额度的用金企业客户
向我行租入实物黄金,到期后企业归还等量的同品种实
物黄金,并按期以人民币方式交纳租赁费的业务
实物黄金是指可在上海黄金交易所场内交易、符合金交
所入库标准的标准黄金(,)。
、黄金租赁业务简介
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(二)租金企业须满足条件
对黄金有实际需求
以黄金为生产用原材料的用金公司
以黄金为最终产品的产金公司
为上海黄金交易所会员或会员代理的客户
注:客户租赁黄金后不得以任何形式流入证
券市场或用于股本权益性投资,以及相
关法律法规禁止或限制的其他用途。
、黄金租赁业务简介
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(三)为什么要做黄金租赁?

传统生产方式:企业利用自有资金和贷
款购买黄金,然后投入生产,最终销售产品
实现价值。黄金价格波动风险完全自担,如
未来销售价格较买入时下跌,则客户得承受
利润减少甚至亏损的风险。
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(三)为什么要做黄金租赁?
具有避险功能
黄金租赁生产方式:企业从银行租入黄金用于生产,当
生产出产品,在销售时,如果黄金市场价格上涨,则虽然企
业用于购金归还银行的成本增加,但其产品的市场销售价格
也将随之上涨;如果黄金市场价格下跌,虽然企业用于购金
归还银行的成本降低,但其产品的市场销售价格也将随之下
跌。可见,企业通过黄金租赁可有效规避生产过程中黄金价
格波动的风险,实现锁定成本或锁定收益
、黄金租赁业务简介
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(三)为什么要做黄金租赁?

传统方式:无论企业采用自有资金或
贷款,资金占用成本都很高。
黄金租赁方式:只需支付黄金租赁费用,
该费用一般较同期贷款利率要低“点。
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(三)为什么要做黄金租赁?

传统贷款方式:企业获得银行授信后,办理
贷款,再使用贷款选择市场时机购买生产
用黄金,费时费力。
黄金租赁方式:业获得授信后,直接从银
行获得实物黄金,节省中间环节,省时省
力,效率很高
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(四)我行黄金租赁业务的相关规定
1、黄金租赁业务期限原则上在一年以内(含一年)。
2、基准租赁费率和租赁费率
口基准租赁费率:是总行金融市场部向经营单位报出的内
部黄金租赁费率,是由总行金融市场部根据当时的黄金
市场的具体情况来确定的
口租赁费率:是经营单位在综合考虑企业客户信用状况、
总体贡献度等因素后,在基准租赁费率的基础上适当上
浮而确定的对客户的黄金租赁费率
黄金租赁业务简介
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(四)我行黄金租赁业务的相关规定
3、基准租赁费和租赁费
基准租赁费=租赁重量×基准租赁费率/360×租赁实际天数
结算价
租赁费=租赁重量×租赁费率/360×租赁实际天数×结算价
基准租赁费是在结算日经营单位向总行金融市场部划付的租
赁费;租赁费则是客户在结算日向经营单位给付的租赁费
其中,结算价可以是按照签约日前一交易日金交所该成色黄
金的收盘价作为结算价,也可由企业客户与我行另行约
定。最终以经营单位与客户签订的《黄金租赁合同》约
定为准