中信现金优势货币市场基金.doc

中信现金优势货币市场基金
更新招募说明书
基金管理人:中信基金管理有限责任公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
发出日期:2007年6月5日
重要提示
本基金根据2005年3月18日中国证券监督管理委员会《关于同意中信现金优势货币市场证券投资基金募集的批复》(证监基金字[2005]038 号)的核准,进行募集。本基金的基金合同于2005年4月20日正式生效。
本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意,但中国证监会对本基金作出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断、推荐或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
货币市场基金不受政府担保,而且也不能保证基金可以保持1元的基金份额净值。
投资有风险,投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日2007年4月20日,有关财务数据和净值表现截止日为2007年3月31日(财务数据未经审计)。本基金托管人招商银行股份有限公司已于2007年5月23日复核了本次更新的招募说明书。
目录
一、绪言 4
二、释义 4
三、基金管理人 7
四、基金托管人 17
五、相关服务机构 23
六、基金份额的申购、赎回 27
七、基金的投资 40
八、基金的业绩 48
九、基金的财产 49
十、基金资产的估值 50
十一、基金的收益分配 54
十二、基金费用与税收 55
十三、基金的会计与审计 57
十四、基金的信息披露 57
十五、风险揭示 61
十六、基金的终止和清算 63
十七、《中信现金优势货币市场基金合同》的摘要 64
十八、《中信现金优势货币市场基金托管协议》摘要 76
十九、对基金份额持有人的服务 83
二十、其他应披露事项 85
二十一、招募说明书的存放与查阅 86
二十二、备查文件 86
一、绪言
(一)基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
(二)本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)发布的《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)《货币市场基金管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)《基金管理公司进入银行间市场管理规定》(以下简称《管理规定》)《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》和《中信现金优势货币市场基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)编写,并经过中国证监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依《基金合同》所发售的基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其认购(或申购)基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《基金合同》。
二、释义
在本招募说明书中,除非文中另有所指,下列词语或简称代表以下含义:
基金或本基金:
指中信现金优势货币市场基金;
招募说明书或本招募说明书:
指《中信现金优势货币市场基金招募说明书》;
《基金合同》:
指《中信现金优势货币市场基金基金合同》及对《基金合同》的任何有效修订和补充;
发售公告:
指《中信现金优势货币市场基金发售公告》;
托管协议:
指《中信现金优势货币市场基金托管协议》;
《证券法》:
指《中华人民共和国证券法》;
《基金法》:
指《中华人民共和国证券投资基金法》;
《运作办法》:
指《证券投资基金运作管理办法》;
《信息披露管理办法》
指《证券投资基金信息披露管理办法》