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《中国私人财富报告》.doc


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《2017中国私人财富报告》
2017年中国私人财富市场概览和走势
●2016年,中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币,2014-2016年年均复合增长率达到21%;预计到2017年底,可投资资产总体规模将达188万亿人民币。
●2016年,可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量达到158万人,2014-2016年年均复合增长率达到23%;预计到2017年底,中国高净值人群数量将达187万人。
●2016年,中国高净值人群共持有可投资资产49万亿人民币;预计到2017年底,高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币。
●2016年,高净值人士数量超过5万人的省市共9个,分别是广东、上海、北京、江苏、浙江、山东、四川、湖北和福建,其中东南沿海五省市(广东、上海、北京、江苏、浙江)率先超过10万人;全国22个省市高净值人数超过2万人,地区差距进一步缩小。

中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分

心态更成熟:重视“财富保障和传承”,资产配置多元化,对财富管理机构信任加深
● 从“创富”到“财富保障和传承”,“稳健”成为高频关键词
在2009年及2011年的调研中,“创造更多财富”均高居中国高净值人群的财富目标首位。近年来,“保证财富安全”、“财富传承” 和 “子女教育” 一直作为高净值人群最关注的财富目标,“创造更多财富”则被挤出前三位。
随着全球政治、经济环境的不确定性日渐上升,他们逐步意识到财富管理的根本目的,是能够抵御经济下行和市场周期所带来的各种不可控风险,保障财富安全并完成代际传承,进而实现长久、稳定的家业繁荣。
从风险偏好的数据来看,选择“高风险高收益”投资的高净值人群比例约占5%,相较2015年下降了近十个百分点;倾向于 “高于储蓄收益即可” 的人群比例则从2015年的20%左右大幅上升至2017年的近30%;与此同时,偏好“中等收益水平”的人群比例稳定在60%左右。

对专业财富管理机构信任加深
2009年,高净值人士的个人可投资资产仅有不到40%由机构管理,其中私人银行管理部分不足15%,绝大部分可投资资产仍由自己及家人直接投资;机构理财钱包份额在2017年上升到约60%,其中私人银行管理部分达到了近50%。

眼界更开阔:拥抱数字化革新浪潮,境外投资开始回归理性化
拥抱数字化革新浪潮
调研结果显示,近60%的受访者愿意通过数字化手段与自己的客户经理沟通投资需求,提及率比传统的面谈高出超过15%。
同时,约55%的受访者表示愿意通过微信/手机客户端/邮件的手段,跟踪个人投资情况以及获取私人银行提供的定期宏观、投资策略分享,提及率均比面谈高出近30%。
不过在兼顾便利性的同时,保证信息和财产安全是高净值人群对数字化服务的基本要求。
报告显示,私人银行客户对“金融科技”和数字化革新表示期待。
43%的受访者希望数字化的私人银行能够提供根据个人需求和往期数据的定制化服务,更好地通过大数据和机器学****来满足自己的需求。
40%的受访者期待能够通过创新手段多渠道实时地获得专家投资建议,及时把握投资风向。
39%的受访者期望未来的私人银行能够提供智能托管和投资策略实时跟踪的服务。

境外投资开始回归理性化
调研数据表明,

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  • 上传人AIOPIO
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  • 时间2020-12-28