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银行外汇会计网络处理系统项目说明
书
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2020 年 4 月 19 日
文档仅供参考
外汇会计网络处理系统项目情况说明
会计部
一、项目背景介绍
1、单机版 FEBS系统已经无法适应业务发展和竞争的需要
90 年代初

,

我行研究开发出外汇业务

FEBS系统。随着时间的
推移 ,FEBS

系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要

, 存在的问题
愈来愈突出

, 主要体现在如下几个方面

:
单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求 , 特
别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中 ; 加之该系统
只能提供有限的账务信息 , 对管理所要求的客户信息等 , 只能依靠手工采集 , 而且需层层汇总 , 信息加工既不及时也不准确 , 难以满足经营决策和市场拓展的需要 , 也无法真正实现我行”以客户为中
心”的经营理念。
系统的适应性较差。 FEBS 上线后 , 由于业务的发展以
及相关制度的变化 , 曾对该系统进行过几次升级改造 , 但都只解决
了暂时的需求 , 系统的性能并未得到有效的提高。由于 FEBS 存在
较大修改难度 , 统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实
施 , 进而影响了外汇总账信息的及时性和真实性。
缺乏足够的技术人员支持维护 , 存在系统运行风险。
针对上述问题 , 早在 1997 年 , 当时的国际业务部在分行的强烈
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2020 年 4 月 19 日
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呼吁下 , 就提出对 FEBS 进行网络化改造 , 但由于种种原因未能实
现。
月, 中国正式加入 WTO,外汇业务首当其冲受到冲击。从近
几年我行外汇业务的发展情况来看 , 由于外汇业务电算化水平较为落后等原因 , 已经显现出业务下滑、效益下降的趋势。更令人担忧
的是 , 这种趋势并没有终止 , 而且由于我行外汇业务的落后现状 , 已
经影响到本币业务 , 部分分行已经出现一些客户因本外币一体化运作的需要 , 正逐步将人民币业务移到其它银行办理。面对竞争十分
激烈的局面 , 我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统 , 向客户提供高效的服务 , 辅以我行的优质服务态度 , 才能在保住市场份额的基础上 , 和其它银行争夺外汇业务市场。
更为迫切的是 , 外汇业务的外部监管日益加强 , 对开办外汇业
务的银行的要求愈来愈高 , 根据结算部的反映 , 外管局 <外汇账户管
理系统与外汇指定银行数据接口规范 (B 版)> 要求各行经过自己的
系统直接采集原始的账户数据 , 生成外管要求的数据文件对外报
送。据最新了解