自动转帐、聪明帐-课件(PPT演示稿).ppt

“自动转帐”、“聪明帐”业务介绍内蒙古自治区分行财富管理中心财富顾问:李晓岚电话: 0471-6908888 1个人自动转账业务介绍产品概述产品营销系统功能产品背景介绍注意事项 2 个人自动转账项目背景你是否有过这样的烦恼? 水电缴费账户……贷款账户子女教育生活费账户投资理财账户每个月您在为多少账户间的存入操心劳神?还要多少次往返银行? 3 ?从功能看:主要满足投资理财需求,功能比较单一; (例如我行的关联主账户的零存整取业务) ?从介质看:支持借记卡,介质比较单一; ?从账户看:只支持同一客户名下的账户互转,适用范围较小。我行以往自动转账业务一、项目背景 4 ?新的自动转账业务优势: ?介质::支持借记卡和存折等活期账户; ?帐户:支持同一客户或不同客户名下的所有活期账户; ?转账方式:灵活多样;(有 4种约转周期、 4种约转金额可由客户自由组合) ?费用:价格优势吸引客户。(我行有着比柜台业务更为低廉的转账手续费优势) 一、项目背景 5 二、产品概述—概念个人自动转账:是指银行根据个人客户的约定,按照一定转账周期和转账方式,将指定账户的资金划转到约定的一个或多个账户的过程。 6 ……自动转账中的资金转出方。是我行的人民币个人活期结算账户(包括借记卡和活期结算存折)。自动转账中的资金转入方。是我行的人民币个人活期结算账户(包括借记卡和活期结算存折)。转入账户和转出账户可以是同一客户名下的账户,也可以是不同客户名下的账户。转出账户转出账户转入账户转入账户 1 1转入账户转入账户 2 2 二、产品概述—账户 7月末转账转账方式方式每月每周每日留存金额差额留存金额差额取整补足余额指定金额根据客户设定的条件由系统发起的批量转账二、产品概述—转账方式可以多选8 转账金额分类留存金额差额转账:是指对超出客户留存金额的部分进行转账; 指定金额转账:是指按照客户约定的固定金额进行转账; 留存金额差额取整转账:是指对超出客户预设留存金额的部分,按照约定取整单位的整数倍进行转账; 补足余额转账:是按照客户约定的金额, 对转入账户不足约定金额的部分进行转账。二、产品概述—转账金额 9 ?例如:王女士借记卡活期账户有 9800 元存款,在办理自动转账业务时设定留存金额为 5000 元时,系统在日终时就会将对( )做自动转账处理。二、产品概述—转账金额举例说明留存金额差额转账 9800-5000=4800 元