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文档分类:金融/股票/期货

2020年投资规划(理财规划师).ppt


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2020年投资规划(理财规划师).ppt
文档介绍:
目 录
2.1 理财规划中的投资规划
2.2 分析需求
2.3 投资工具分析
2.4 投资组合的制定和调整
投资规划(理财规划师)
2021/1/12
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2.1 理财规划中的投资规划


财务安全

现金规划/ 消费支出规划/
教育规划/风险管理与保险规划/
退休养老规划
资产增值
投资规划
资产保护
税收筹划/财产分配与传承规划
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2.1 理财规划中的投资规划
投资规划是实现多项财务目标的重要手段
“坐吃钱空”与“钱能生钱”
投资是门科学也是门艺术,投资规划对于理财规划师是最大的挑战 ,也是最能体现理财规划师价值之处
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2.1 分析需求
2.1.1 客户信息资料的收集
2.1.2 客户信息资料的整理及分析
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2.1.1 客户信息资料的收集
测试客户属于哪一种投资者
理财规划师可以通过一系列问题对客户属于何种类型的投资者、他个人特点如何影响他的投资决策以及他是如何处理安全与风险等问题进行研究。
测试客户对风险的承受能力
理财规划师必须了解客户对风险的承受能力。客户的偏好、背景、经历及信念等方面存在差异,这些因素都会影响他们对待风险的态度。
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2.1.2 客户信息资料的整理及分析
客户资料整理
凡是能够形成表格的信息都可以以表格的形式整理记录。
客户资料分析
(1)分析客户投资相关信息
(2)分析客户未来各项需求
(3)确定客户的投资目标
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2.2 投资工具分析
2.2.1 股票投资价值分析
2.2.2 固定收益证券投资价值分析
2.2.3 衍生品投资价值分析
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2.2.1 股票投资价值分析
2.2.1.1 股票价值的类型
2.2.1.2 股利贴现模型
2.2.1.3 自由现金流贴现模型
2.2.1.4 相对价值评估法
2.2.1.5 对估值模型的评价
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2.2.1.1 股票价值的类型
股票的面值
是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额,它以元为单位,其作用是用来表明每一张股票所包含的资本数额。
股票的面值基本是整数,如百元、十元、一元等,在我国上海和深圳证券交易所流通的股票,其面值都统一定为一元。
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2.2.1.1 股票价值的类型
股票的净值
又称账面价值,也称为每股净资产,指的是用会计的方法计算出来的每股股票所包含的资产净值。净资产等于公司的注册资本加上各种公积金、累积盈余,也就是通常所说的股东权益。
在股票市场中,投资者除了要关注股份公司的经营状况和盈利水平外,还需特别注意股票的净资产含量。
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