第06章 理财顾问.ppt

Chapter 6
第六章 理财顾问
第06章 理财顾问
第六章 理财顾问
第一节 理财顾问概述
第二节 企业财务顾问
第三节 政府财务顾问
第四节 委托理财业务
第五节 投资咨询
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第06章 理财顾问
第一节 理财顾问概述
理财顾问的对象
理财顾问的业务范围及收费方式
投资银行开展理财顾问业务须注意的事项
美国对理财业务的法律规定
第06章 理财顾问
一、理财顾问的对象
理财顾问指投资银行利用自身拥有的智力和信息资源为筹资者和投资者提供市场信息、设计融资和投资方案、出具咨询报告、提出公正意见、开展委托理财等服务，是一种新型创收业务。
第06章 理财顾问
理财顾问业务的服务对象有两大类：
一类是资金筹集者，包括各类企业和政府部门
一类是投资者，包括中小投资者和机构投资者
为筹资者提供的顾问服务即财务顾问；
为投资者提供顾问服务即投资顾问或投资咨询。
第06章 理财顾问
二、理财顾问的业务范围及收费方式
财务顾问业务内容：
并购重组顾问
私募融资顾问
项目融资顾问
第06章 理财顾问
投资顾问业务内容：
宏观经济分析
行业分析
公司分析
市场分析
投资项目策划
合作投资与代客理财
第06章 理财顾问
二、理财顾问的业务范围及收费方式（教材）
业务范围包括为客户（企业和政府机构）进行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险管理顾问、项目融资顾问等。
包括为客户进行宏观经济分析、行业分析、公司分析和市场分析，帮助投资项目策划和提供投资方案，与客户开立共同帐户合作投资，接受全权委托代客理财等。
为客户提供投资咨询服务是投资银行的天职，提供研究报告已成为投资银行的重要的利润来源。
第06章 理财顾问
投资银行在开展理财顾问业务时，可采用两种收费方式：
一种是独立收费方式，即投资银行接受客户委托，为客户提供各类独立的顾问服务，顾问费用由双方商定，也可由投资银行根据该项目所耗费的时间和人工确定。
另一种是非独立收费形式，即投资银行提供的顾问服务包括在其它业务中，如证券承销、企业并购和风险管理等，顾问报酬也列入其它业务当中计算。
第06章 理财顾问
三、投资银行开展理财顾问业务须注意的事项
第一，投资银行为了科学、准确、规范、有序地开展理财顾问业务，必须组建咨询业务专家委员会。
第二，要建立金融咨询业务的资料信息库。
第三，要加强对金融咨询业务人员的岗位培训。
第四，切忌草率出具咨询意见，注意咨询结论的权威性。
第06章 理财顾问