贷款调查报告.doc贷款调查报告
关于 有限公司 万
元贷款的调查报告
一、基本情况
1、 企业名称:
2、 成立时间:
3、 注册地址:
4、 企业职工人数:
5、 注册资本:
6、 主营业务范围:
企业股权结构:单位:万元
股东名 原投资 占比
变更后
占比
称 额
投资额
合计
公司,是一家主要
的公司。目
前公司的主要客户有
企业。
公司现有专业技术人员名,
市场遍布 ,公司
公司销售情况 ,
年实现销售收入
万元,净利
万元。年实现销售收入 万元,净利润 万元。企业经营情
况 盈利能力 。
二、 经营者素质及股东背景
1、 法定代表人
2、 法定代表人、主要股东—存在赌博、吸毒、嫖娼等违法 不良记录。
3、 法定代表人、主要股东的个人信用记录情况—好。
三、 财务状况
(一)经营情况调查
销售利润情况:
20xx. 12 20xx. 12 20xx. 12
销售总额
销售利润
净利润
销售净利润率
偿债指标情况:
20xx・ 12
资产负债率
流动比率
速动比率
截止 年末,公司总资产 万元,负债
负债率 ,流动比率和速动比率分别为 和
司短期偿债能力 。
1、资产负债情况
货币资金
应收票据
万元
应收账款
万元,
,显示公
(1)
(2) 公司
(3)
万兀。
万元,主要包括应收公司
主要应收款
万兀,
(4)存货
品。
兀,
万元,包括应收
万兀, 万兀,
万元等 的账款。
万兀,主要是原材料、自制半成品和库存商
的账款,其中
万元, 万
固定资产 万元,主要是厂房、设备、车辆和办公
用品。
短期借款 万元,其中 贷款 万元,占比
%;农行流动资金贷款万元,占比 %。
应付账款 万元,主要包括应付 万元, 万
元万元,,其余企业均是应付账款在10万元以内。
2、 权益情况
企业所有者权益 万元,其中包括实收资本 万元,盈余 公积 万元,未分配利润 万元。
3、 损益情况
年,企业实现销售收入 万元,比 年略有下降,
原因是 年产品原材料价格上涨迅猛,公司部分产品成本大
幅超出预计。所以,下半年,公司调整了产品结构,果断地减少 了部分产品的生产。
利润总额 万元,销售利润率 ,企业保持了较强的盈 利能力。但是相比上年的销售净利润率有所下降,原因是 年食品和化工原材料价格上涨较快,平均估计涨幅在20% - 30% 左右,公司产品的价格却无法同步上涨,造成公司盈利能力有所 下降。
(二)企业第一还款来源的分析
企业 年度销售收入 万元,借款期限内预计的销售收入 可以达到 万元左右。
四、贷款要素及用途说明
1、 贷款金额 万元整。
2、 借款期限12个月,还款方式按季等本归还本金,按月支 付利息。
3、 贷款用途:企业向 申请 万元,贷款主要用于流动
资金周转。企业作为一家 的公司,其供货对象主要是国内
的一些 。资金的结算方式通常是2-3个月结算一次。同时 企业为了保持和扩大已有的市场份额,需要不断地开发和增加新 产品, 。公司预计 年实现销售收入 万元,公司
现在的销售对象均为 ,例如 年
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