2021年实物贵金属管理措施.docx

实物贵金属管理措施

　　第一章
　　总
　　则
　　第一条
　　为加强青岛农商银行 以下简称“本行” 代理实物贵金属业务管理，规范业务运作，防范和控制风险，依据现行法律法规的相关要求，结合本行实际，制订本措施。
　　第二条
　　本措施所称代理实物贵金属业务，是指本行和合作单位进行业务合作，由本行营业网点柜台代理销售合作单位研发设计销售的贵金属产品。实物贵金属产品包含各类贵金属纪念章 币 、金银投资型产品和工艺金银产品等。
　　第三条
　　本行和合作单位进行代理实物贵金属业务遵照优势互补、合作共赢、依法合规和防范风险的标准。
　　第四条
　　本措施适合用于本行创办代理实物贵金属业务的各管辖行、营业网点及管理部门。
　　第二章
　　组织职责
　　第五条
　　代理实物贵金属业务由总行市场发展部牵头组织，风险管理部、科技部、法律合规部、会计结算部、计划财务部、安全保卫部、中心金库等分工协作。各部门职责以下：
　　市场发展部是代理实物贵金属业务的管理部门和风险管控部门。详细职责以下：
　　一 负责对合作单位进行审慎尽职调查，进行业务洽谈、签署合作协议及业务准入； 二 负责对准入产品质量进行跟踪评价，对存在违规行为和重大风险的合作单位进行立即退出； 三 牵头制订业务管理措施、操作规程，确定工作任务目标并进行考评； 四 负责日常业务的管理及业务宣传推广；组织各管辖行代理实物贵金属业务的培训工作； 五 负责组织业务风险管理及防控。
　　风险管理部负责代理实物贵金属业务的风险评定和评价。
　　科技部是代理实物贵金属业务的技术支持部门，负责依据业务部门提供的需求设计业务管理系统并进行业务系统的日常维护及升级等工作。
　　法律合规部是代理实物贵金属业务的合规性管理部门，负责相关协议、制度措施步骤等的审核确定。
　　会计结算部是代理实物贵金属业务的核实管理部门，负责确定会计核实科目，制订业务核实措施。
　　计划财务部负责指导辖内各营业网点账务核实及代理手续费发票的开具等工作。
　　安全保卫部负责协调、监督押运企业全方面落实好实物贵金属业务的交接、配送过程中的安全保卫工作。
　　中心金库是代理实物贵金属业务的保管及调拨部门，负责根据申请办理收货和保管；负责查对相关收货信息，做好出入库交接，严防信息泄密；负责定时对实物贵金属开箱 柜 检验，确保账实相符。
　　第六条
　　各管辖行、总行营业部职责
　　各管辖行、总行营业部负责代理贵金属业务的详细实施，是本辖区代理实物贵金属业务的组织者和管理者，详细职责以下：
　　一 负责组织开展辖内代理实物贵金属业务的业务管理、风险管理、市场拓展、用户开发等。
　　二 负责组织实施相关业务制度，确保各项措施、要求和步骤落到实处。
　　三 负责组织辖内代理实物贵金属业务培训、指导工作，负责汇总、查对、上报本管辖行的销售情况，同时对数据的真实性、正确性和有效性负责。
　　四 负责监督和管理辖内营业网点的代理实物贵金属业务行为，如发觉重大违规行为有权责令其暂停创办代理业务，并立即上报总行。
　　五 负责受理辖内代理实物贵金属业务的业务投诉和紧急事件的处理。
　　六 上级机构交办的其它事宜。
　　管辖行详细部门职能参考总行对应部室职能。
　　第七条