2021年融资融券知识点讲义.ppt

第一章 融资融券交易的定义
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融资融券交易的定义
一、定义
融资融券交易：即证券信用交易，是指客户向公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
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融资融券交易的定义
二、融资融券业务中证券公司与客户的法律关系
委托买卖关系
特定的财产信托关系
借贷关系
因借贷产生的债权债务的担保关系
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第二章 征信、评级与授信
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征信、评级与授信
一、准入标准
不是证券市场禁入的个人和法人
在公司开立账户时间18个月（含）以上
个人客户证券资产规模50万元（含）以上，机构客户证券资产规模100万元（含）以上
客户风险承受能力中等及以上
融资融券知识测试80分及以上
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征信、评级与授信
二、征信的内容：
客户基本信息；
客户证券资产；
客户其他金融资产和收入状况；
客户交易历史；
客户信用状况；
营业部对客户信用状况的判断。
注意:客户的其他金融资产及收入状况须提供资信证明,否则不予采信
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征信、评级与授信
三、提供材料
个人客户
必须提交的征信材料
《融资融券业务申请表（个人）》
本人有效身份证明文件原件、普通证券账户卡原件
客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单
客户填写的《客户风险承受能力调查表》
客户填写的《融资融券业务知识测试问卷》
客户持有限售股及作为上市公司董高监情况申报表
可选择性提交的征信材料
收入证明文件
资产证明文件
中国人民银行征信中心个人信用记录
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征信、评级与授信
客户类别
征信证明文件
资信证明文件标准
个人客户
客户证券资产证明
提交申请当日在公司打印的对账单
最近一年收入证明
1、税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单；
2、银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水；
3、当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。
银行存款证明
加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
其他金融资产证明
1、不在公司其普通证券交易账户上的的股票、基金、期货权益资产证明须为一个月以内的载有客户资产总额和明细记录的证券或期货对账单，并加盖证券公司或期货公司的业务专用章；
2、债券资产证明须为加盖银行或者证券公司业务专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明。
3、黄金资产证明须为加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明。
4、理财产品(计划)资产证明须为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
个人信用记录
中国人民银行个人信用中心两个月内出具的个人信用记录。
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征信、评级与授信
机构客户
必须提交的征信材料
《融资融券业务申请表（机构）》
营业执照副本原件及加盖公章的复印件
组织机构代码证书原件及加盖公章的复印件
税务登记证原件及加盖企业公章的复印件
法定代表人授权委托书
法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件原件
委托代理人的有效身份证明文件原件、签字样本
普通证券账户卡原件
客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单
客户填写的《融资融券业务知识测试问卷》
经具备资格的中介机构审计的最近一期财务报告
客户持有限售股情况申报表
可选择性提交的征信材料
经具备资格的中介机构审计的最近三年财务报告
外部信用评级报告
中国人民银行征信中心机构信用记录
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征信、评级与授信
客户类别
征信证明文件
资信证明文件标准
机构客户
总资产
最近一年加盖公章的资产负债表、利润表或经审计的财务报告。
流动资产
最近一年营业收入
总负债
流动负债
最近一年利润
机构信用记录
人民银行出具的法人信用记录。
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