2021年银行理财经理工作心得体会.docx

银行理财经理工作心得体会

　　银行理财经理管理着银行多个事物。伴随中国家庭理财需求日趋旺盛和中国商业银行零售业务的快速发展,个人理财业务成为商业银行角逐的焦点。下面是xx，供你参考!
　　篇1
　　回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学****落实落实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不停提升本身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提升本身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评和赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报以下：
　　一、各项任务指标、学****和工作情况：
　　1、任务指标:
　　基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财用户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。
　　2、学****上：
　　2021年8月经过了CFP(国际金融理财师)考试，现在已经含有了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。
　　3、工作上：
　　1)、主动营销新用户。
　　有一次，一个用户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该用户有一定潜力。接下我耐心营销，在经过几次接触后，得悉用户近期要从外地汇过来几笔资金，现在已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。以后我为其办理了vip卡，用户从外地汇过来xxx万元。
　　2)、细心维护老用户。
　　定时给老用户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的用户。一个老用户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。以后我得悉她本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该用户对此很感兴趣，我前后陪其去市行数次，前后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
　　3)、耐心解答用户问题。
　　经常会有用户向我咨询基金方面的问题，每个用户我全部进行详细讲解。在碰到股市大幅波动时，用户的电话随时全部有可能打进来，所以我基础保持二十四小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个用户的电话，在我解答完以后，该用户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行用户经理打电话一直不接。做理财经理快要三年了，即使谈不上什么经验，但我知道用户给我打电话就是对我的信任。
　　4)帮助行领导主动营销。
　　在做好本岗的同时，帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
　　二、工作中存在的不足：
　　1、部分大用户资料信息不全，无法进行全方面有效维护，维护率需要深入提升。
　　2、营销力度有待提升。
　　三、明年的工作计划：
　　1、业务方面：对理财业务进行全方面梳理，充分利用好银掌柜系统，关键开发大用户，提升大用户对我行的忠诚度。
　　2、营销方面：要多学部分营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
　　篇2
　　今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位
　　上，认真学****业务知识，不停提升本身专业素质，严格依据支行和部门的相关要求，认真做好本职员作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结以下：
　　一、热爱本职员作，深入提升工作水平
　　“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理
　　工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜爱自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，实施好每一个工作步骤，切记好每一个规范用语，深入挖掘用户，了解用户需求，为每一位用户认真登记工作日志，细心做好造访统计，立刻记载用户意见和提议，以此不停丰富自我，提升自己，综合利用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制订专业化的理财方案，为用户提供全方面化、个性化服务。
　　二、学****专业知识，深入提升专业水平
　　作为基层服务人员，我们直接面对用户，我们的专业技
　　能和知识水平直接关系到用户的满意度，理论知识的学****不仅是任务，而且是一个责任，更是一个境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学****外，我克服本身惰性，坚持个人自学，正确处理工作和学****的矛盾，不因工作忙而忽略学****并能够坚持主动主动的学****专业知识，虚心学****向领导和同事请教，在实践中探索、总结，深入熟悉工作步骤，不停提升本身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清楚的工作思绪，确保了工作的顺利完成。
　　三、规范服务用语，深入提升服务水平
　　我深刻的了解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务