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实物贵金属管理办法.docx


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实物贵金属管理办法.docx
文档介绍:
实物贵金属管理办法
第一章总则
第一条为加强青岛农商银行(以下简称“本行”)代理实物贵 金属业务管理,规范业务运作,防范和控制风险,根据现行法律 法规的有关规定,结合本行实际,制定本办法。
第二条本办法所称代理实物贵金属业务,是指本行与合作单 位进行业务合作,由本行营业网点柜台代理销售合作单位研发设 计销售的贵金属产品。实物贵金属产品包括各类贵金属纪念章
(币)、金银投资型产品和工艺金银产品等。
第三条本行与合作单位进行代理实物贵金属业务遵循优势互 补、合作共赢、依法合规和防范风险的原则。
第四条本办法适用于本行开办代理实物贵金属业务的各管辖 行、营业网点及管理部门。
第二章组织职责
第五条代理实物贵金属业务由总行市场发展部牵头组织,风 险管理部、科技部、法律合规部、会计结算部、计划财务部、安 全保卫部、中心金库等分工协作。各部门职责如下:
市场发展部是代理实物贵金属业务的管理部门和风险管控部
门。具体职责如下:
(一)负责对合作单位进行审慎尽职调查,进行业务洽谈、 签订合作协议及业务准入;(二)负责对准入产品质量进行跟踪评 价,对存在违规行为和重大风险的合作单位进行及时退出; (三) 牵头制订业务管理办法、操作规程,确定工作任务目标并进行考 核;(四)负责日常业务的管理及业务宣传推广;组织各管辖行代 理实物贵金属业务的培训工作;(五)负责组织业务风险管理及防 控。

风险管理部负责代理实物贵金属业务的风险评估与评价。
科技部是代理实物贵金属业务的技术支持部门,负责根据业 务部门提供的需求设计业务管理系统并进行业务系统的日常维护 及升级等工作。
法律合规部是代理实物贵金属业务的合规性管理部门,负责 相关协议、制度办法流程等的审核确认。
会计结算部是代理实物贵金属业务的核算管理部门,负责确 定会计核算科目,制定业务核算办法。
计划财务部负责指导辖内各营业网点账务核算及代理手续费 发票的开具等工作。
安全保卫部负责协调、监督押运公司全面落实好实物贵金属 业务的交接、配送过程中的安全保卫工作。
中心金库是代理实物贵金属业务的保管及调拨部门,负责按 照申请办理收货和保管;负责核对有关收货信息,做好出入库交 接,严防信息泄密;负责定期对实物贵金属开箱(柜)检查,确 保账实相符。
第六条各管辖行、总行营业部职责
各管辖行、总行营业部负责代理贵金属业务的具体实施,是 本辖区代理实物贵金属业务的组织者和管理者,具体职责如下:
(一)负责组织开展辖内代理实物贵金属业务的业务管理、
风险管理、市场拓展、客户开发等。
(二) 负责组织实施相关业务制度,确保各项办法、规定和 流程落到实处。
(三) 负责组织辖内代理实物贵金属业务培训、指导工作, 负责汇总、核对、上报本管辖行的销售情况,同时对数据的真实 性、准确性和有效性负责。

(四) 负责监督和管理辖内营业网点的代理实物贵金属业务 行为,如发现重大违规行为有权责令其暂停开办代理业务,并及 时上报总行。
(五) 负责受理辖内代理实物贵金属业务的业务投诉和紧急 事件的处理。
(六) 上级机构交办的其他事宜。
管辖行具体部门职能参照总行相应部室职能。
第七条管辖行营业部职责
(一)各管辖行营业部是辖内代理实物贵金属业务的经办机 构和销售部门,同时负责本管辖行各营业
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  • 上传人百里登峰
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  • 时间2021-02-22
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