04第四节运营业务印章管理.doc

04第四节运营业务印章管理.doc第四节运营业务印章管理
一、基本原则
运营业务印章，是指本行在业务办理中加盖在票据、凭证、函件 上表明并确认身份、具有法律效力的印章。
业务印章分为重要业务印章、一般业务印章和业务戳记三类。重 要业务印章指总行、或分行、或当地人民银行统一刻制的印章，或总 行文件规定的印章，女口：汇票专用章、本票专用章、结算专用章、业 务公章。一般业务印章指日常业务处理过程中由柜员在业务凭证或对 外文书上签盖的业务章戳，女口：受理业务专用章、业务核算章等。业 务戳记指日常业务处理过程中由柜员签盖的业务辅助章戳。
（一） 统一管理、分级刻制原则
总行确定的运营业务印章，各分行不得擅自变更印章种类和 使用范围。当地人民银行、外汇管理部门另有规定的，依照其规定。
分行外其他任何机构不得擅自刻制运营业务印章。
除总行统一安排刻制的运营业务印章外，其他所有运营业务 印章均由一级分行负责安排刻制。
（二） 分管分用原则
运营业务印章遵循岗位分离、有效牵制及印、压（押）、证三分 管的原则，确保用印安全。
（三） 交接登记原则
印章的交接必须面交面接、上级柜员当场监交，在监控下完成交
接，部分重要印章需定向交接，交接必须建立登记簿制度。
（四） 定期核查原则
分行和网点均须定期对印章使用、保管管理情况进行检查，严格 防范私刻印章、越权用章、违规使用、保管不当等风险。
（五） 分配原则
对汇票专用章、结算专用章、业务公章等重要印章网均刻制 数量控制为1枚。
营业网点原则上只能持有交换清算章一至二枚，由营业部经 理指定同城票据业务专门人员保管和使用。
柜员需配备业务核算章、个人业务服务协议专用章各一枚， 并可视业务需要配备受理业务专用章。
每个营业网点可备用业务核算章、受理业务专用章、个人业 务服务协议专用章各一枚，由营业部经理会同事中监督封存，交事中 监督专箱入库或入保险柜保管。
二、印章的流转
运营业务印章的登记、颁发、领用、交接、停用、上缴、销毁等 环节均纳入新一代网点平台操作。
（一）印章颁发、交接规定
使用单位向印章业务管理部门领用印章时，应双人会同、出 具介绍信。颁发人和领取人要当面查验印章，双人查验无误后，登记 使用“业务印章颁发凭证”（一式两联，一联颁发部门留存、一联使 用部门留存），将所颁发的印章预留印模后，当面封装入盒或入袋, 加盖封印后，交领取者取回。
营业网点领回业务印章后，营业部经理根据业务需要向柜员 颁发印章，取回的“业务印章颁发凭证”纳入会计档案保管
业务印章必须贯彻谁掌管谁使用的原则，业务印章掌管人员 变动，其掌管使用的印章必须当面移交给接章人员，并遵循交接登记 要求。
重要业务印章的交接应实现定向交接，定向交接名单应报上 级管理部门批准。
柜员岗位轮换办理印章交接时，必须由营业部经理监交；营 业部经理岗位轮换办理印章交接时，必须由分行运营管理部门派员实 地监交。
（二）印章使用、销毁规定
业务印章使用人员必须做到人在章在，人离章收，营业终了， 入库保管。
业务印章应严格按照规定的范围使用。实体柜员的机制凭证 由该柜员根据业务办理情况盖章，虚拟柜员机制凭证不再盖章。印章 使用中要做到盖印到位，印迹清晰，不得在未经确认、处理的