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与控制担保业务调查流程.ppt


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与控制担保业务调查流程.ppt
文档介绍:
担保业务调查流程与控制
新余市农业产业化企业担保有限公司
业务管理部
2009年3月

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新余市农业产业化企业担保有限公司概况
公司成立
经新余市人民政府(渝府[2009]9号文件批准,新余市农业产业化企业担保有限公司于2009年7月成立。
公司性质
新余市农业委员会控股的国有政策性专业涉农担保服务机构。

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公司概况
注册资本金
截止2009年3月公司注册资本金5千万元。
经营原则
政府引导、市场运作、社会参与、服务农业

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公司概况
经营理念
稳健、服务、创新、进取

经营范围
新余范围内的涉农主体提供担保服务、
短期委托融资服务、财务顾问咨询服务。

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公司概况
主要涉农主体
农业产业化龙头企业、农村专业合作组织和种养殖大户。
主要产业
规模种植业、养殖业,农产品加工业,农资生产和涉农流通业。

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第一部分 业务调查人员职责
坚持客观公证、揭示风险、科学分析

(一)客观公证
要求尽职调查人员客观真实地反映申请担保企业情况,不以个人的偏见或人为因素等影响调查的公证。

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(二)揭示风险
要求尽职调查人员完整收集申请担保企业相关资料,充分分析和暴露申请担保企业的有关风险,为担保决策提供充分依据。
(三)科学分析
要求尽职调查人员充分运用各种科学方法,动态分析申请担保企业的有关情况。

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必须保证整个项目调查的
全面性、真实性、可靠性

(一)负责与企业接洽、受理业务、资料信息传递等工作,合理安排调查时间、方式、地点等各项事宜。

(二)收集和核实申请担保企业的书面资料(在核实复印件后应加盖核对章),对资料的完备性、真实性、合法性负责。

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(三)与企业负责人进行交流和沟通,对生产、经营场地进行现场考察,运用第三方查证等方式,力求调查的全面性。

(四)采取合理有效的方式,客观记录调查过程。秉承客观、公证、诚实原则,独立履行职责。

(五)根据调查的客观事实,在尽职调查报告中全面披露企业资信状况,对主要及异常问题要重点阐述,并附上可靠的书面资料进行佐证。

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一、受理担保项目
调查人员在收到企业申请担保资料后,对企业进行初步的筛选和判断,是否符合我司的担保条件,决定能否进行下一步操作,并在一个工作日内回答企业,对暂时不能操作的作为培育项目。判断的主要依据如下:

(一)申请借款的企业是否具有完备的主体资格,必须是涉农企业,没有明显的法律障碍。

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