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文档分类:金融/股票/期货

国际结算中的融资担保.ppt


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国际结算中的融资担保.ppt
文档介绍:
第四章 国际结算中的融资担保

第一节 银行保函与备用证
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一、银行保函概述
(一)银行保函的定义
银行保函 (Letter of Guarantee, L/G)或银行保证书,它是指商业银行根据申请人的要求向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的书面证明。它是银行有条件承担一定经济责任的契约文件。
由于银行信用代替或补充商业信用,保函的信用性更好,灵活性更强,因此被广泛地应用于国际结算的众多领域中。
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(二)银行保函的作用
以银行信用为手段来保护受益人的经济利益,促使交易活动顺利进行。
保证合同价款或费用的支付;
发生合同违约时,对受害方进行补偿并对违约责任人进行惩罚。
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(三)银行保函的当事人
1、申请人(Applicant)或称委托人(Principal)
2、受益人(Beneficiary)
3、担保行(Guarantor Bank)
4、通知行(Advising Bank)或称转递行
(Transmitting Bank)
5、转开行(Reissuing Bank)
6、反担保行(Counter Guarantor Bank)
7、保兑行(Confirming Bank)
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1.委托人(Principal)、申请人(Applicant):
向担保行申请开立保函的人。
责任:
(1)在担保行向受益人付款后,须立即偿还担保行垫付之款。
(2)负担保函项下一切费用及利息。
(3)需要时,应预支部分或全部保函押金。
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2.受益人(Beneficiary):有权按保函规定,向担保行索款的人。
权责:索偿时,按保函规定,提交相符的索款书和/或有关单据,可要求担保人付款。
3.担保行(Guarantor Bank):开立保函的银行。责任:
(1)有责任按照申请书开立保函。(2)有责任按照保函承诺条件,对受益人付款。
权利:如委托人不能偿还担保行已付之款,则有权处置押金、抵押品、或担保品。
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4.通知行(Advising Bank):接受担保行的委托将保函通知给受益人的银行。
通知行可有可无。
5.转开行(Reissuing Bank)
接受原担保行(在申请人所在国)的要求,开立以原担保行为申请人及反担保行、以自身为担保行的保函的银行。
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6.反担保行(Counter Guarantor Bank)
接受申请人的委托向担保行出具不可撤销反担保,承诺在申请人违约且无法付款时,负责向担保行进行支付的银行。
它负有向担保行(转开行)赔偿的责任,同时也有权向申请人索偿。
7.保兑行(Confirming Bank)
根据担保行的要求,在保函上加具保兑,承诺当担保行无力赔偿时,代其履行付款责任的银行,亦称第二担保行。
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(四)银行保函的基本内容
1、保函当事人(受益人、申请人、担保行、通知行或转开行)的完整名称和详细地址。
2、保函的性质。即保函的种类。
3、合同的主要内容。
4、保函的编号和开立日期。
5、保函金额。
6、保函的有效期限和终止到期日。
7、当事人的权利和义务。
8、索偿条件
9、其他条款。
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