信用证欺诈问题研究.pdf

证“独、”∥和“表面相符”原则两大理论基础给欺诈分子留下了可钻的空予。丸妓刈买方而剐砜险更大,如果卖方存在欺咋故意,就可以利用欺诈性单据“巧¨作⒂虢窆拭骋字斜黄毡槭褂玫囊恢纸崴惴绞剑诰蒙钪蟹挢蓿越来越巫‘尝的作用。依据有关约束信用证关系的法律制度,各方当事人拟利义务世谌废靥宓摹5悄承┎环ǚ肿油疾桓冻龆约鄱终妓降幕跷铩货款,改意制造假象或隐蔽事实真相,诱使其他当事人陷于错误认识而依赖于陔菏祃,丈去属约旱挠屑墼虿蚍牌诚罘扇ɡ佣钩尚庞弥て壅行为。信用证欺诈是指利用信用证结算方式实施的欺诈。由于信用证欺诈具有椴人的危。裕歉拭骋咨淘斐闪酥卮蟮木盟鹗В址噶怂诠一地区的金融管卿微审和苕恐贫龋寡现馗扇牌苹盗斯拭骋椎恼V刃颍竹川¨炊阼种类繁多,从坷嵌确治龌嵊胁煌慕峁嘈汀4悠壅┬形硐中问椒址帷籭,育伪造单据,“软条款”信用证等不同的类型:从欺诈行为的主体分析,有丌证申请人与受益人共谋的信用证欺诈等类型。产生信用证欺昨的原因是多方面的。一般来说,信用证欺诈可以从主观、客脱方面分析其成因。从主观方面看,信用证欺诈的产生基于两种原因,~’是欺说奶袄睦恚馐切庞弥て壅┎闹饕V鞴墼颍欢潜黄壅┤说姆欺琛⒎婪镀壅┮馐恫磺浚幽持忠庖迳媳湎嗟刂ち似邸┤说钠壅┬形!从客观方看,信用讧壅┎脑蛞部梢苑治A街智榭觯皇切庞弥し制度自身的原因,二是信用证法律制度以外的原因。在信用证制度方面,信用妙”、“介法”地达到骗耿货款的目的。从信用证制度以外的原因看,贸易商用滦蟹榔埽疛足导致信用证欺诈往往从可能变成现实。由于信用证欺诈没被视为币的暴力犯罪从而导致各国有关方面的立法及打击措施显得不够严历和有力。信门¨￡欺醚潞蟮摹盎褚娣岷瘛庇肟刍髦撇昧Χ炔蛔闶且⑿庞弥信用圳枋且恢指丛拥姆上窒螅孕庞弥て壅┑姆婪陡且桓雠哟蟮系统工程。一般来说,它包括完善信用证立法,提高法官素质等几个方面。防甶以刈“ā胺穖作深入硎究具有重要意义。欺郝怕欧⑸目凸墼颉
患于未然,作好对信用证欺诈的防范是十分必要的。笔者认为,只要完善对信用证欺诈的立法,提高各有关当事人防欺诈意识和反欺诈能力,信用证欺诈的发生是可以大大减少的。关键词:信用证欺В芤嫒耍壅├庠摘要
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内及陶外法院以冻结令、止付令方式阻止开证行在信用证项下正常付款的情形信用证,简称疌崴惴绞绞且行庞媒槿牍驶跷锫蚵价款结算的产物。它的出现不仅在一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾,减少了货主的铮Vぢ舴降玫交蹩睿蚍桨词卑粗拾戳康玫交跷铮『而且还能使双方在使用信用证结算货款的过程中获得银行资金融通的便利,从而促进了幽际贸易的发展。因此,被广泛应用于国际贸易之中,以致成为当今囤际贸易中的一种主要的结算方式。然鹚嫫涡庞弥そ崴惴绞降钠占埃庞弥て壅┌讣⑸钠德室灿胫痪增。箍于这利榭觯庞弥て壅├庠虻玫搅烁鞴⒎ê退痉ㄊ导钠毡榻一受。信川¨●.法和欣衔#庞弥ぴ谧袷囟懒⒂诼蚵艉贤幕〗灰自虻同时,也承认有例外原则,欺诈行为即属于例外原则。国际商会将信用证的欺诈和救济问题留给国内法处理,而对于信用证欺诈及相应的救济措施,中国大陆没有专门的信用证法律,因此造成很多问题。实务界和刮法界对中国信用证司法实践中关于信用证的欺诈和救济的一些做法早就存在看法。列法院随意冻结信用证支付的行为,银行界早有怨言。早在年,中国银行就在给最高人民法院经济审判庭的一份报告中说:“近年来,因越来越多。⋯⋯问题主要表现在:辰崞捣薄⑸婕懊婀悖现赜跋炝艘常、务的弘螅国内外法院以受益人在国际贸易交易中存在欺诈为出冻结竹砸⒖钕罨蛞殉卸以镀诨闫毕钕驴钕畹牟坏蕉辰嶙苁娜种唬/阂瞧人一方申请即颁发冻结令,往往使银行利益得不到『钡谋障。⋯⋯菏銮樾窝现赜跋炝宋夜酝饷骋椎姆⒄辜耙性诠室幸档纳誉。⋯⋯影响面之广、影响程度之深,令人十分担忧。”。最高人民法院在年辗⒉嫉摹蹲罡呷嗣穹ㄔ汗赜谘辖嬉庵伺信用征项下款项的通知》中对“各省、自治区、直辖市高级人民法院,各受珲涉外商事案件的中级人民法院及各海事法院”指出:“一些法院随意裁定止付所涉信用证项下的款项,已经对外造成了不良影响。⋯⋯各级人民法院应当对止俐信用证项下款项高度重视,严禁在不符合条件的情况下随意裁定止付有月吾
划,’ā頻钕睿丫鞒龃砦笾垢恫枚ǖ模喙厝嗣穹ㄔ河Φ绷⒓从枰跃А甹证欺诈和司法救济的问题早已经引起中国司法界的注意,但是由司法界列信,叭『壅┖途燃萌鲜赌:⑶胰匀幻挥型骋坏某晌姆ǎ虼耸设睡微。本文试从分析信片羝壅┑脑蛉胧郑龆孕庞弥て壅┌讣闹钪救济措施,并列我罔同后住咳领域的立法提出若干具体建议。山装诱复貸堕委¨会《什他Ⅲ究所简撇》年籸信用证欺诈问题研究小。”’』“》.迎后所附中罔银行给最嗜嗣穹ㄔ阂锛蒙笈型サ暮《