论中央银行货币政策职能与银行监管职能的分离.pdf

尚恐犬凄’硕士研究生毕业论文论文题目:货币银行学论中央银行货币政策职能与银行王东胜副教授姓级:研究方向:导完成期:吕爱萍级金融学监管职能的分离二零零五年四月南开大学金融学系年专业:师:名:
内容提要对中央银行与银行监管机构的关系即银行监管职能是否能与货币政策职能分离的研究,是一个比较新的领域。国内外学术界对这个问题的重点关注主要是从年等人的开拓性研究开始的。年罩泄幸导督管理委员会的正式挂牌成立,意味着中国人民银行货币政策制定与执行职能和银行监管职能的历史性分拆。也使这一问题在我国的研究有了现实意义。在研究银行监管职能是否可以从中央银行分离时,正如任何组织结构是为了这个组织肩负的使命、要实现的目标服务的,分离与否的关键是新的组织结构是否可以达到监管的目的。通过理论、经验的分析,本文认为并不存在将银行监管职能从中央银行分离出去的充分条件,但有一系列政治、经济因素会影响分离后监管职能的发挥,这些因素包括、国家财政实力、金融市场成熟程度、中央银行独立性、法律环境、理想监管模式。理论和经验分析之后,本文对目前世界上在银行监管组织结构方面比较有代表性的个国家的政治经济变量进行分析,通过计量经济模型来检验这些因素对于中央银行执行银行监管职能是否有显著性影响。最后一部分,本文对我国当前情况进行比较详尽的分析,提出了完善我国监管环境的路径和政策取向。本文研究立足于现实需要和学术前沿,有较强的理论价值和实践意义。关键词:银行监管货币政策职能银行监管职能中央银行独立性
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论文《池懒铘欢聚职咭科侠才裰昂鹜署日期:埘年斗月眇南开大学学位论文电子版授权使用协议作者签名:专馕弹院系所名称:经摆悴秩诘肚本人完全了解§壶珏厶堂型盘焦差王堡在:焦旦堂焦诠塞的筐理查鎏&》系本人在本人系本作品的唯一作者谝蛔髡,即著作权人。现本人同意将本作品收录于“南开人学博硕士学位论文全文数据库”。本人承诺:已提交的学位论文电子版与印刷版论文的内容一致,如因不同而引起学术声誉上的损失由本人自负。南开大学图书馆在下述范围内免赞使用本人作品的电子版:浏览服务畚那。公开级学位论文全文电子版于提交旰螅谛T巴显许读者浏览并下载全文。注:本协议书对于“非公开学位论文”在保密期限过后同样适用。学号:南开大学工作和学习期间创作完成的作品,并已通过论文答辩。本作品呈交当年,在校园网上提供论文目录检索、文摘浏览以及论文全文部分虢ù丝б槎装订于论文首页
导论拥有唯一的银行监管机构,约占总数的%;约有四分之三——%的国家的中央一、研究背景近二十年,西方一些发达国家的金融监管组织结构出现了重要调整,成为各国关注的一个重大金融现象,表现为银行监管职能从中央银行分离。产生这种中央银行体制和制度变化的原因是各国金融环境发生变化,八十年代后期,受技术的不断进步、世界经济一体化、国际贸易自由化的冲击,金融自由化成为潮流,金融创新层出不穷。原有不同类型的金融活动界限逐渐模糊,金融业混业经营成为国际金融界的普遍趋势。金融业的混业经营模糊了传统金融业银行业。证券业,保险业之间的界限,它一方面增加了金融企业对于自身金融风险识别和管理的难度,另一方面也给金融监管部门有效实施金融监管,确保金融稳定提出了更高的要求。同时,自年代以来,国际金融市场危机四起,动荡不定,发生了一系列重大国际金融事件,年的墨西哥金融危机、—年的亚洲金融危机、年的俄罗斯危机和巴西危机、年的土耳其危机和年的阿根廷危机这些事实使得一些国家重新审视自己的银行监管组织结构,把银行监管的职能从中央银行分离出去,出现了单独对银行监管的机构。截至年,,龉抑杏个国家银行拥有银行监管职能。但是在个发达国家中只有个国家的中央银行拥有银行监管职能。见附录自年,中国人民银行与国有专业银行分立而成为真正意义的中央银行以来,货币政策和银行监管一直是中央银行的两大职责。进入世纪,中国银行业监管形式出现了很多新的变化。随着中国年月成为稍保凑找辛煊虻目放承诺,曛谝V鸩饺∠酝庾式鹑诨乖诘赜颉⒖突У确矫娴南拗疲市砥淙面进入中国市场,这将使银行监管者面临空前广泛而又情况各异的国内国外被监管主体。尽管现行立法中仍然存在分业经营的金融管制,但自从世纪年代西方发达国家陆续进行金融改革以来,世界范围内混业经营的趋势同益明显,而国内银行、证券、保险和信托等的合作则日益紧密,金融创新层出不穷,代表金融超市组
二、货币政策与银行监管的兼容与分离——文献综述行监管闹鳌⒗砺燮姆幔枪赜谥葱薪鹑诩喙艿幕埂!=鹑诩喙艿本值淖橹织形式的金融集团也初见端倪,这将使银行监管者面临错综复杂而又变化无穷的监管业务。年找幸导喽焦芾砦被岬恼焦遗瞥闪ⅲ馕蹲胖泄嗣褚行货币政策制定与执行职能和金融监管职能的历史性分拆。如何保证金融监管的有效性,并协调与独立执行货币政策