2021年案件防控工作自查汇报案件防控自查汇报.docx

案件防控工作自查汇报案件防控自查汇报

　　案件防控自查汇报　今年是我行的合规管理规范年，案件防控工作是工作的关键，作为一名临柜人员我一直坚持用户开户严格实施存款“实名制”制度，手续真实有效，在网络连接正常的情况下对用户身份经过联网核查。现金清点真实有效。
　　我在办理业务过程中不存在混岗现象，根据要求柜员不给自己办理业务，不存在收款不记账或手工记账未经主管签章现象。存取错账后当初通知用户，并根据要求进行账务处理。让用户签字确定。无折卡存款时坚持联网核查且留存存款人身份证件复印件。暂时离柜后退屏且印章收妥。用户更换、补磁存单折坚持责任人经过授权后进行操作。不存在记账次序和记账方向错误现象，确定用户存单折的真实性和有效性。大额交易坚持立案和反洗钱上报制度。
　　业务办理结束后不私自留存用户存单折，身份证件复印件，用户密码印章等情况，用户作废存单折坚持剪角作废，资料妥善保管，确定用户卡折同开和用户资料返还，对公销户手续和资料保管根据我行要求合规管理，杜绝一切风险隐患。
　　挂失业务包含凭证挂失、密码印章挂失，由本人带身份证到开户网点挂失，挂失若为代理人挂失，代理人身份证件经过联网核查，挂失经过授权且合规，挂失人签字确定，登记薄记载事项齐全，挂失期满后由本人或经公证授权的代理人凭有效身份证件领取用户存单折、密码或现金，挂失资料合规妥善保管。冲销，柜员因操作或账务处理进行冲销经有权人授权，由责任人复查对抹帐冲销内容的真实性、合规性进行审查把关，对于冲销时间和频率把控合规，在用户要求冲销的情况下，甄别用户真正意图，衡量存在风险，冲销根据要求登记登记薄，记载事项齐全；
　　冲销资料由专夹妥善保管。修改用户信息，修改用户信息经过用户本人进行确定后修改，修改内容和用户本人身份证件查对　一致，修改经过授权，修改后用户身份证件立即返还用户。查询、冻结、扣划业务应为银行帮助有权机关对单位或个人在银行存款的查询、冻结、扣划行为，核实执法人员身份确定，资金扣划严格根据法律要求和本机构相关措施进行操作。结算业务认真审核票据真实性，票据金额，预留印鉴，加强票据的审验工作，防范风险。
　　行内往来账务问题。对于上缴下划资金逐笔进行查对，对账频率做到日查月结，建立对账登记薄，登记齐全。无内部账户垫款和虚增款项问题。
　　代理保险业务。代理保险经办网点不存在无证上岗人员，不存在虚假宣传，无用户资金虚拟入账问题，不存在虚拟入账问题。代理保险的保险单，用户确定书，风险提醒等主要文件管理合规真实，登记薄登记齐全。
　　借记卡业务，用户开户资料真实有效，开户经过联网核查确定用户身份，用户要求卡折同开时将用户卡折全部交予用户，全部银行卡坚持纳入表外科目进行管理，作废卡按季上交立即销毁。
　　ATM机的操作严格根据文件要求实施，不存在一人加出钞问