2021年营运风险排查心得.docx

营运风险排查心得

　　营运条线案件风险专题排查工作总结为落实落实有关开展违规放贷和非法集资案件风险专题排查的通知交银办函〔2021〕156号要求，确保全行营运条线深入、有效的开展违规放贷和非法集资案件风险专题排查工作，我分行营运部依据实施方案和分行的详细工作要求，组织和动员全行会计人员对照关键内容和工作关键中详细问题进行排查，以基层营业机构为单位自查经办业务和制度实施情况，主动汇报和纠正存在的问题为关键渠道，并经过营运人员周学****计划的方法，组织全体营运职员学****案件防控知识读本、职员轻微违规记分管理措施、职员违规行为处理措施、交通银行职员严禁行为手册和营运条线自2021年以来下发的案件及风险提醒，结合条线工作关键，对存取款、网银等业务风险及案件防控工作进行了连续学****和研究，认真梳理了案件易发业务领域和风险管控微弱步骤，完善制度建设，加强全步骤管理，连续开展职员教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长期有效机制。现将相关工作开展情况汇报以下：
　　1、案件防控工作组织推进情况 一明确案防关键，制订年度工作计划及整改计划我行在近月对整年的风险管理条线案件防控工作进行了专题布署，在对2021年度案件防控工作进行总结的基础上，确定了2021年风管条线案件防控工作思绪和计划，严格落实案件防控各项工作内容，一直将案件防控工作贯穿于营运条线的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长期有效机制，加强和完善案件防控工作，我行还制订了2021年风管条线案件防控整改计划，深入明确并细化了整年案件防控工作的推进关键和关键实施内容。
　　二建立责任体系，明确责任目标我行已形成由行长领导，营运主管负责营运条线详细职员，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。2021年行以确保不发生大案、要案、努力争取杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。
　　三定时实施案防日常工作检验，开展相关知识学****和培训我行认真落实案防办公室工作要求，按季对职员案防知识学****培训情况、“防范操作风险十三禁”、案件处理管理暂行措施等学****情况等若干日常工作内容开展检验，检验结果均已统计在册。
　　另外，为增强条线案防知识学****的主动性，我行还制订了案件防控知识学****和培训计划，对学****和培训的内容、安排、组织方法、学****关键、实施要求等进行了明确。在详细落实上，部门依据计划安排，结合案防关键，每季下发学****通知至全体职员，要求有针对性地加强案防知识学****方便更加好地开展案防工作。
　　四确定案防关键关注名单，加大对被关注单位的指导和检验力度我行根据有关开展违规放贷和非法集资案件风险专题排查的通知的要求建立关键单位关注机制。依据日常工作实践，结合各项信贷检验情况，对营运条线经营和管理合规性相对微弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了关键关注名单，梳理了关键关注风险点，方便加大对被关注单位的指导和检验力度。相关名单已按分类具体记载。
　　五加强制度建设，规范业务操作，提升案件防控水平2021年以来，我行继续以案件防控为目标，加强制度建设，深入完善全步骤管理。
　　1、精心组织，加强指导。
　　依据本实施方案结合本行实际情况，精心安排布署，调配组织人员，科学合理分工，确定检验方案，将排查工作落实到位。
　　2、加强操