金融法律监管的机制、冲突和协调.pdf

学位论文金融法律监管的机制、冲突和协调指导教师申请学位级别专业名称翟俊生学位授予单位王世涛教授洁学硕士国际法学大连海事大学年
摘要依法对金融业监管是现代法治国家依法治国的一项重要内容。由于金融业自身具有的特殊性，使得传统的金融监管方式不能保障金融业的安全运行，对金融业的监管必须是依法监管。但是金融业的依法监管又有其复杂性，主要表现在：金融法律监管的主体是内国的权力部门，国际经济组织；金融法律监管的对象是银行、证券和保险业等，各专业存在于不同的国家或国际社会；金融法律监管的客体是各国金融制度的安全。各种金融法律监管已经形成了固定的模式即金融法律监管机制。金融法律的监管实际上是国家权力的行使和让与，故内外国的监管，国际经济组织的监管，都使该机制产生了各种冲突。为化解冲突，协调监管，也是整个监管必不可少的方面。为此，本文从以下几个方面加以论述：首先对金融法律监管的含义进行界定。其次，从八个方面对现有的存在于各国或国际经济组织中的金融法监管机制加以详细论述。它包括内国的金融法律监管机制、外国的金融法律监管机制和国际经济组织的金融法律监管机制。再次，本文对在金融法律监管中存在的冲突与协调进行深入地论述。它包括内国的金融法律监管机制、内外国的金融法律监管机制和内国与国际经济组织的金融法律监管机制的冲突与协调。最后，本文就建立我国的金融法律监管机帛敖饩銎涑逋挥胄魈岢隽肆⒎ńㄒ椤在本文的论述中，作者以金融业的背景知识为依托，从法律上对各国和国际经济组织的金融法律监管进行论述。论证中采用了跨专业、跨学科的综合的方法，并用历史与现实的方法，跨国家的国别比较的方法进行论述。关键词：金融；法律监管；机制：冲突；协调中文接要
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论文作者躲剩≥导师硌∥躇论文作者签名：胎易衫年夕月巧售不保密电么嘉在以上方框内打“√一矿佴，。月扩日大连海事大学学位论文原创性声明和使用授权说明撰写成博士顾士学位论文保密口，在——年解密后适用本授权书。原创性声明：全融洼焦鉴笪数扭剑萌芗ｅ荩骸３畚闹幸学位论文版权使用授权书本人郑重声明：本论文是在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果，经注明引用的内容外，对论文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本论文中不包含任何未加明确注明的其他个人或集体已经公开发表或未公开发表的成果。本声明的法律责任由本人承担。本学位论文作者及指导教师完全了解“大连海事大学研究生学位论文提交、版权使用管理办法”，同意大连海事大学保留并向国家有关部门或机构送交学位论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权大连海事大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，也可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编学位论文。本学位论文属于：保密口日期：，
有出现象经济学家们预想和论证的那样一资本主义经济自由、健康、有序的发引言的观点是，市场经济的繁荣有其内在的客观规律性，通过“市场一价格”机制就无论是大陆法系国家，还是普通法系国家，一国的金融体系，在该国经济运行中以及在整个世界经济体系中，都有着举足轻重的作用。同时，由于其与生俱来的高风险和脆弱性，一直受到国家权力部门的强烈关注。在各种类型的监管中，以法律形式进行监管，无疑是最为重要的监管方式之一。在对金融体系的法律监管中，涉及到国家权力的行使、法律的制定与颁布、监管机构的设置、监管的运回顾人类社会近嗄甑姆⒄估蹋梢钥闯觯谡錾缁岬木锰逑抵校影响金融体系的形成及其监管制度的确立的因素主要有以下三个方面：回第一，市场经济的高度自由发展。自从资本主义社会制度首先在英国确立以后，资本主义市场经济从此进入了蒸蒸日上的发展阶段。年英国经济学家亚当·斯密的《国富论》的发表，为经济学和资本主义经济的发展提供了强大的理论基础。从那时起，一大批倡导经济自由的学者及其著作相继问世。他们主要能完全克服自由经济与生俱来的各种各样的缺陷。然而，在不同法系国家中却没展，相反，在各国经济和世界经济中，各种问题相继出现。进入世纪以后，一方面，资本主义经济更加发展；另一方面，其固有问题也暴露得越加严重。于是，客观上要求国家进行干预的凯恩斯主义应运而生，且得到空前的发展。第二，国家对经济管理职能的强化。由于历史发展的原因，不同法系的国家职能也存在较大的差异。世纪以前，国家的职能较多地体现在外交、行政管地存在各国国内，而且突破国界，市场一体化的趋势在世界范围内显得特别明显。从而，在客观上要求国家的职能向管理方面倾斜，其财务行政、工商行政等职能空前强化。这些国家通过财政税收手段，扶持和抑制国家经济相关部门，通过关税手段，扩大利于本国的对外贸易，通过制定供求平衡、充分就业、物价稳定和收支平衡等经济政策，使