中信现金优势货币市场基金.doc

1 中信现金优势货币市场基金更新招募说明书基金管理人:中信基金管理有限责任公司基金托管人:招商银行股份有限公司发出日期: 2007 年 6月 5日 2 重要提示本基金根据 200 5年3月18 日中国证券监督管理委员会《关于同意中信现金优势货币市场证券投资基金募集的批复》(证监基金字[200 5]038 号)的核准, 进行募集。本基金的基金合同于 2005 年4月20日正式生效。本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意,但中国证监会对本基金作出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断、推荐或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。货币市场基金不受政府担保,而且也不能保证基金可以保持 1 元的基金份额净值。投资有风险,投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。本更新招募说明书所载内容截止日 2007 年4月20日,有关财务数据和净值表现截止日为 2007 年3月31日(财务数据未经审计)。本基金托管人招商银行股份有限公司已于 2007 年5月23日复核了本次更新的招募说明书。 3 目录一、绪言.......................................................................................................... 4 二、释义.............................................................................................................. 4 三、基金管理人.................................................................................................. 7 四、基金托管人................................................................................................ 17 五、相关服务机构............................................................................................ 23 六、基金份额的申购、赎回............................................................................ 27 七、基金的投资................................................................................................ 40 八、基金的业绩................................................................................................ 48 九、基金的财产................................................................................................ 49 十、基金资产的估值........................................................................................ 50 十一、基金的收益分配.................................................................................... 54 十二、基金费用与税收.......................................................